Mercado negro de divisas

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Dólar Blue es un eufemismo para referirse al dólar estadounidense comprado de forma ilegal en Argentina.

El mercado negro de divisas refiere a la compraventa clandestina e ilegal de divisas. Debido a su presencia dominante a nivel global, es habitual el uso del dólar estadounidense en este mercado, aunque también se utilizan otras divisas como el euro, la libra esterlina, el yen y el franco suizo, entre otras.

Al dólar que es intercambiado de esta forma se le llama eufemísticamente dólar paralelo o dólar negro. En Argentina, se utiliza como eufemismo dólar blue,[1][2]​en el mercado negro.[3]​Mientras que el Dinero negro es el que procede de actividades ilegales como el (tráfico de armas, tráfico de drogas, tráfico de personas, prostitución, juego de apuestas ilegales, contrabando, extorsión, etc.) y no es declarado a hacienda. La mera existencia de dinero negro va a suponer un indicio del ejercicio de actividades ilegales. Así, los delincuentes que poseen una riqueza de la que no puede explicar su origen legítimo o lícito intentan blanquear el capital ilegal incluso con el objetivo de pagar los impuestos correspondientes y así poderlo utilizar como si fuera procedente de una actividad lícita. .[4]

El mercado negro de divisas refiere a la compra ilegal de moneda, generalmente extranjera esquivando los controles oficiales de un determinado país, relacionado en general a actividades ilegales como el narcotràfico, el tràfico de personas y el contrabando. En el Salvador este mecanismo es utilizado por las Maras, grupos pandilleros para lavar dinero girado desde Estados Unidos[5]​En otros paìses como Colombia y México el mercado negro de divisas es un sistema de blanqueo de capitales diseñado por los cárteles de la droga colombianos en la década de 1980 y heredado por los narcos mexicanos que utilizan negocios en Los Ángeles para lavar los dólares en efectivo que iban acumulando, siendo un fenómeno complejo de rastrear, e implica que esos grupos criminales negocien a la conversión de sus dólares a pesos a cambio de que un intermediario, que es la clave de la operación, se lucre en la transacción.[6]​ siendo el destino final de la transferencia otras zonas en América Central, el Caribe y otras locaciones en el Estado de Florida en los Estados Unidos.

Mercado negro de divisas en Argentina[editar]

Argentina[editar]

Durante los 80 fue común la existencia de dos mercados para el dólar, como organización permanente del mercado cambiario, trajo enormes inconvenientes en la economía, en especial entre 1988 a 1990.

La denominación dólar blue comenzó a utilizarse desde el año 2011, el adjetivo blue se debe a que las transacciones que se realizan con este billete provienen del mercado negro, por fuera de la regulación establecida por la AFIP y en el idioma inglés el color azul también es utilizado para hablar de algo oscuro.[7][8]​El valor del dólar que publica el Banco Central de la República Argentina regía principalmente para liquidación de exportaciones e importaciones.[9]​ La Procuración contra el lavado de activos indicó la sospecha de que las 'cuevas' (sitios de compraventa ilegal de divisas) se inyectan con dinero proveniente del narcotráfico y también con dinero producto de la evasión fiscal y afirmó en base a procedimientos realizados en todo el país permiten sostener que este fenómeno "tiene una mayor complejidad, porque está asociado a otras maneras delictivas como por ejemplo, el lavado de dinero".[10][11]

En 2011 bajo el gobierno de Cristina Fernández de Kirchner con la intención de evitar que el peso se devaluara bruscamente con respecto al dólar, evitar el lavado de dinero, la evasión impositiva y frenar la fuga de capitales se requirió autorización de la AFIP para comprar dólares, apareciendo un tipo de cambio paralelo denominado blue.[12][13][14]​ Según el diario La Nación una de las consecuencias fue el incremento de los depósitos a plazo fijo en pesos, los que aumentaron en 2012 un 53%, respecto de igual periodo de 2011. Dentro de los plazos fijos, los de depósitos mayores a un millón de pesos crecieron 70%, mientras que los menores de esa suma aumentaron 30% por ciento.[15]​y una baja de 36 por ciento en la venta de inmuebles, en la provincia de Buenos Aires en 2013[16][17]​Durante el año 2011 la gran demanda de dólares estadounidenses por parte del público comprador argentino causó una caída de las reservas internacionales de 52.000 millones de US$ a 46.300.[18]​Se presentó una acción de amparo para adquirir la divisa.[19]

A partir del 27 de enero de 2014 los particulares cuyos ingresos estuvieran declarados ante la Administración Federal de Ingresos Públicos pudieron volver a adquirir divisas extranjeras para atesoramiento en bancos y casas de cambio, hasta un monto equivalente al 20% de sus ingresos mensuales, y debiendo percibir al menos el equivalente a dos salarios mínimos.[20][21][22]​ a condición de estar registrado en la AFIP y se podían adquirir sólo mediante transferencia de caja de ahorro, débito bancario o con cheques,[23]​agregándole un 20% en concepto de «adelanto de ganancias», por lo cual a febrero de 2015 el dólar ahorro era canjeado a AR$10,34 por unidad.[16][24]


El 17 de diciembre de 2015 el presidente Mauricio Macri, elegido en las elecciones de noviembre puso fin a las restricciones para la adquisición de moneda extranjera.[25]​Esta decisión ocasionó una devaluación del peso cercana al 40%, que en veinticuatro horas elevó su cotización de 9,83 a 13,95 por dólar.[26]​Tras la remoción de restricciones los argentinos aumentaron en un 200% sus compras de dólares en el primer trimestre de 2016 y el déficit cambiario creció 45% y la fuga de divisas alcanzó los u$s 9.000 millones en los primeros 9 meses.[27]

Para agosto de 2017 la brecha entre la cotización oficial y la ilegal se ubicó en torno al 5%, cotizando el primero a $17,50 y el segundo $18,30.[28]

Otros tipos de cambio[editar]
Dólar contado con liquidación[editar]

También conocido como «contado con liqui», «gris», «dólar fuga» o simplemente «dólar bolsa», es el que suelen usar las empresas para sacar fondos al exterior mediante la compraventa de bonos. Su procedimiento de obtención consta de adquirir en Argentina títulos (bonos) de deuda pública emitidos en dólares como el Boden 2012, Bonar X o Boden 2015, que cotizan en la bolsa de Nueva York. Por medio de una entidad financiera o banco de confianza, se abre una cuenta en el exterior, adonde se pide que se transfiera el activo. Luego, el mismo es liquidado al contado (de ahí su nombre) en el extranjero y esos dólares van a parar a esa cuenta creada fuera del país.[29]​ Su valor en enero de 2015 era de AR$12,00 por USD.[16]

Brasil[editar]

En Brasil el mercado negro de divisas nació tras la liberalización financiera llevada cabo por el ministro de economia y sus reformas de libre mercado, para contener el mercado negro la tasa dólar turismo fue creada durante el mandato de Tancredo Neves por el Banco Central de Brasil a finales de los años 80 en un intento por regular las transacciones de cambio de divisas llevadas a cabo en el mercado negro (o paralelo). Consistió en una tasa de cambio flotante que variaba de acuerdo con la oferta y la demanda, en un marco semi legal. Más tarde con la aplicación del Plan Real se produjo un atrazo cambiario y una caída de reservas que llevo a una nueva reaparición del mercado negro de divisas, siendo utilizado en las principales ciudades turísticas del país, ante esta situación el Gobierno vendió masivamente bonos soberanos a fin de contener la demanda de divisas en el mercado paralelo.

Colombia y México[editar]

En otros países como Colombia y México el mercado negro de divisas es un sistema de blanqueo de capitales diseñado por los cárteles de la droga colombianos en la década de 1980 y heredado por los narcos mexicanos que utilizan negocios en Los Ángeles para lavar los dólares en efectivo que iban acumulando, siendo un fenómeno complejo de rastrear, e implica que esos grupos criminales negocien a la conversión de sus dólares a pesos a cambio de que un intermediario, que es la clave de la operación, se lucre en la transacción.[6][30]​ siendo el destino final de la transferencia otras zonas en América Central, el Caribe y otras locaciones en el Estado de Florida en los Estados Unidos.

Según Channing Sophia May, investigadora del tema del GFI, el narcotráfico se mueve en efectivo. Esto necesita de la mecánica del lavado de dinero con la banca en paraísos fiscales, la subfacturación del comercio internacional y el mercado negro de divisas.[31]​El mercado negro de divisas opera a través de un bróker, que a su vez, conecta con algún negocio en México que necesite dólares para pagar los productos que adquieren en Estados Unidos y les ofrece gestionar la adquisición. Una vez que la mercancía es enviada a México y vendida, los comerciantes pagan al intermediario el costo de los productos a un tipo de cambio que es favorable en comparación con la cotización interbancaria.

Este esquema de “lavado de dinero” empezó a ser utilizado desde la década de los 80 por los cárteles colombianos para que el dinero producto de la venta de cocaína en Estados Unidos no fuera detectado y llegara a manos de los narcos de Cali y Medellín.

Los colombianos lo hicieron principalmente a través de compañías cafetaleras, mientras que los cárteles mexicanos utilizan todo tipo de negocios. Un reporte del Senado de Estados Unidos estimó en $1.6 billones de dólares la cantidad que en 2009 blanquearon organizaciones criminales, principalmente del narcotráfico[32]

A 2018 en Colombia se negocian diariamente 1.500 millones de dólares en el mercado negro de divisas, en tanto el movimiento de grandes cantidades de dólares que es el contrabando con cifras anuales del orden de 6.000 millones de dólares.[33]​ En los ùltimos años este mecanismo ha sido utilizado también para lavar dinero por parte de mineras ilegales.[34]

En los últimos dos años en Ecuador ha aparecido un mercado paralelo de divisas, facilitado por la dolarización de la economía, y la desregulaciòn operada bajo el gobierno de Lenin Moreno que favoreció la aparición de bancos paralelos y dificulto el rastreo de operaciones financieras sospechosas, bajo las influencias de las organizaciones transnacionales mexicanas, colombianas y peruanas el país utilizado para acopiar y enviar drogas, desde plataformas a través de puertos y aeropuertos, al mismo tiempo se ingresa divisas de otros países que son cambiadas por dólares para luego volcarlos al negocio inmobiliario por bandas que operan en diferentes escenarios desde la construcción de oficinas premiun a shoppings. [35]

España[editar]

Durante décadas funciono el Instituto Español de Moneda Extranjera, creado en octubre de 1939 para encargarse de la política monetaria exterior y del tipo de cambio oficial de la peseta a otra divisa. El IEME practicó hasta 1959 una política de control de los cambios que provocó la aparición de un importante mercado negro.[36]

Honduras[editar]

En Honduras existe desde principios de la década de 1980 un vigoroso negocio de venta de dólares en el llamado "mercado negro", con cambistas que operan en calles céntricas, las afueras de hoteles y restaurantes de las principales ciudades del país y que realizan transacciones con cantidades mayores, que compran y venden dólares en sus negocios o residencias e incluso atienden ventas a domicilio.

El procurador general de Honduras, Héctor Tróchez, dijo que la prohibición facilitaría a las autoridades combatir el lavado de dólares procedente del narcotráfico o de otras actividades ilícitas.La ley hondureña sólo autoriza a los bancos y casas de cambio a realizar operaciones con divisas y diariamente se realiza una subasta de dólares, auspiciada por el Banco Central, donde el sistema compra para atender la demanda de sus clientes.[37]

Guatemala[editar]

En Guatemala el mercado negro de divisas apareció luego del terremoto de 1976, ampliándose sus consecuencias durante la década de los 80 y 90.[38]​A partir de 1980 se fue erosionando la capacidad de la autoridad monetaria para mantener la paridad. Así, en 1984 se estableció un sistema de mercados múltiples, que implicaba el abandono del tipo de cambio fijo, pero oficialmente no se reconoció la devaluación. Este período de inestabilidad cambiaria estuvo asociado con una caída de la actividad económica. Asimismo, en 1985 y 1986 se aceleró la inflación. En el segundo semestre de 1986 se puso en práctica un plan de estabilización económica, que produjo un salto y la multiplicación del mercado negro de divisas. La crisis cambiaria ocurrida en Guatemala en 1989. Este fenómeno culminó un prolongado período de tensiones en el mercado de divisas. En noviembre de 1989, la autoridad monetaria se vio obligada a abandonar el tipo de cambio fijo, ante la escasez de reservas monetarias internacionales y el agotamiento de la posibilidad acceder al endeudamiento externo.[39]

Estados Unidos[editar]

En Estados Unidos el mercado negro de divisas tiene su epicentro en Florida, en el sur del estado se ha creado un mercado negro de la única moneda convertible cubana, que los cubanoamericanos usan cuando visitan la isla.[40]

Tayikistán[editar]

El mercado negro de divisas también existe en el centro de Asia, en Tayikistan, la moneda tayika se cambia a 7.84 por dólar, comparada con un tipo no oficial de 8.15, según datos compilados por Bloomberg y cifras de la Cámara de Comercio de Estados Unidos en la capital Dusamb

Nigeria[editar]

En Nigeria, debido a una escasez crónica de moneda extranjera, combinada con una alta demanda por dólares, ha hecho que el naira pierda alrededor del 45% de su valor en el mercado negro. En 2018, oficiales de policía y del Servicio de Seguridad del Estado iniciaron redadas a nivel nacional contra cambistas quienes intercambian dólares estadounidenses por fajos de la moneda naira.[41]​En los últimos meses de 2018, oficiales de policía y del Servicio de Seguridad del Estado iniciaron redadas a nivel nacional contra cambistas semioficiales quienes intercambian dólares estadounidenses por fajos de la moneda naira.

Perú[editar]

En Perú el dólar negro también recibe el nombre de dólar Ocoña debido a que en la calle Ocoña, ubicada a pocos metros del palacio presidencial y de la plaza de Armas, durante los 90 durante el règimen de Fujimori se había convertido en el auténtico distrito financiero peruano. En esa calle y sus alrededores, numerosas oficinas de cambio y cientos de jóvenes, con puñados de intis en las manos, tratan de vender o comprar dólares por moneda peruana. La divisa norteamericana cambia su cotización varias veces al día en el jirón Ocoña debido a los cambistas callejeros, cuyos dólares llegan cada día a Lima y al resto de Perú en las avionetas colombianas que acuden al valle del Huallaga para recoger cargamentos de pasta básica de cocaína. El dólar de Ocoña era un dramático ejemplo de la paulatina influencia del narcotráfico en la débil economía de Perú, donde la economía informal representa entre el 60% y el 70% de la producción nacional.[42]​En la actualidad siguen operando bandas dedicadas al mercado negro de divisas sobre todo en Lima.[43]

En Gambia el dólar paralelo apareció durante el comienzo de la dictadura de Yahya Jammeh, a fines de los 90, desde entonces debido a la creciente inflación, la falta de bancarización de la población y la inestabilidad económica crónica llevaron a que el mercado negro de divisas pasare de ser un mercado marginal al principal mercado de divisas, superando su nivel de transacciones a todo el sistema financiero legal gambiano. Durante la crisis de 2004 la economía caía estrepitosamente y comenzaron a escasear algunos bienes de primera necesidad, lo que disparó el nivel del mercado negro de divisas.[44]

Paraguay[editar]

Paraguay al ser una economía abierta al mercado sufre periódicamente los vaivenes económicos internacionales, sumada a su dependencia a la obtención de divisas y su economía primario exportadora basada en el monocultivo de soja-La cadena de la soja representa cerca del 85% de las exportaciones del país. La relación entre los dos cambios argentinos y brasileño reduce los incentivos para la competitividad paraguaya, como resultado el intercambio de efectivo y de bienes se realiza a través del contrabando. Con un tipo de cambio oficia muy distante al paralelo, las ganancias del arbitraje disminuyen y con él se moderan los incentivos para el contrabando. La suba de la cotización del dólar genera un encarecimiento de los productos importados, principalmente en los bienes transables.

Véase también[editar]


Referencias[editar]

  1. Sebastián Albornos (12 de septiembre de 2012). «¿Qué penalidad le cabe a un particular que es detectado "in fraganti" en una cueva?». iprofesional. Consultado el 3 de diciembre de 2013. 
  2. «"La venta del dólar blue es un delito", advirtió Vanoli». Minuto Uno. 23 de octubre de 2013. Consultado el 3 de diciembre de 2013. 
  3. «Los riesgos del dólar paralelo». Consultado el 23 de mayo de 2012. 
  4. Moulier-Boutang, Yann (2016). La abeja y el economista. Traficantes de sueños. pp. 103-107. ISBN 978-84-96453-69-2. Consultado el 13 de diciembre de 2016. 
  5. LA DETERMINACIÓN DEL TIPO DE CAMBIO EN EL MERCADO NEGRO DE EL SALVADOR Luis René Cáceres and Óscar A. Núñez El Trimestre Económico Vol. 58, No. 231 (Junio de 1991), pp. 249
  6. a b Morales Almada (12 de mayo de 2016). «El mercado negro del peso: así lavan los narcos los dólares de la droga». Univisiòn. 
  7. «Por qué dólar "blue" y no "negro" o "paralelo"». Infobae. 23 de mayo de 2012. Consultado el 1 de febrero de 2015. 
  8. «¿Por qué todos lo llaman dolar blue?». El Cronista Comercial. 22 de mayo de 2012. Consultado el 30 de enero de 2015. 
  9. «BCRA espera para liquidación de exportaciones». IProfesional. 27 de febrero de 2014. Consultado el 5 de enero de 2015. 
  10. «Fiscal argentino relaciona mercado negro del dólar con evasión y narcotráfico». La Voz. 4 de octubre de 2014. 
  11. https://www.online-911.com/2016/11/psa-desbarato-una-banda-dedicada-al-contrabando-divisas-lavado-dinero/
  12. A partir de mañana para comprar dólares habrá que pedir autorización de la AFIP
  13. «En el mercado informal, el dólar "blue" ahora se llama "Messi"». 30 de abril de 2013. Consultado el 30 de abril de 2013. 
  14. «The blue dollar» (en inglés). Consultado el 4 de junio de 2012. 
  15. http://www.lanacion.com.ar/1521148-el-cepo-al-dolar-impulsa-el-plazo-fijo
  16. a b c «Dolar Hoy». La Nación. 5 de enero de 2015. Consultado el 5 de enero de 2015. 
  17. El mercado inmobiliario cayó 36% en Buenos Aires, el peor resultado desde 2005 IProfesional.com, 19-02-2013.
  18. El Banco Central Argentino es el único de la región que pierde reservas IProfesional.com, 07-09-2012.
  19. «Presentan amparo contra las restricciones de la AFIP para comprar dólares». Consultado el 14 de junio de 2012. 
  20. Sigue firme la demanda de dólar ahorro y suben el piso para comprar
  21. Flexibilizan cepo: se podrá comprar dólares y baja al 20% anticipo de Ganancias Ámbito.com, 24/01/2014.
  22. http://www.eltribuno.info/el-gobierno-libero-el-cepo-y-habilito-la-compra-dolares-ahorro-n367370 ElTribuno el gobierno habilitó el "Dólar Ahorro"
  23. http://www.lanoticia1.com/noticia/desde-hoy-habra-que-cobrar-casi-10-mil-para-comprar-dolar-ahorro-61239.html LaNoticia1 A partir de enero de 2015 había que cobrar casi 10 mil para retirar Dolar Ahorro
  24. http://www.lanacion.com.ar/1521148-el-cepo-al-dolar-impulsa-el-plazo-fijo
  25. El Gobierno levantó el cepo: desde el jueves habrá un solo tipo de cambio
  26. DPA (17 de diciembre de 2015). «Macri cierra primera semana de gobierno con devaluación del peso». El Universal. Consultado el 19 de diciembre de 2015. 
  27. «Tras la salida del cepo, la fuga de divisas se duplicó en lo que va del año». Nogoya al día. 2 de mayo de 2016. 
  28. Cronista.com. «Tours de compras a Paraguay hacen resurgir al dólar blue». El Cronista. Consultado el 29 de agosto de 2017. 
  29. http://blogs.perfil.com/contadorlocane/2013/03/22/dolar-el-famoso-contado-con-liqui/ Perfil ¿que es el contado con liqui?
  30. http://www.elfinanciero.com.mx/opinion/josefina-vazquez-mota/mercado-negro-de-divisas
  31. https://www.bbc.com/mundo/noticias/2016/03/160316_economia_crimen_organizado_mj
  32. https://www.univision.com/los-angeles/kmex/noticias/lavado-de-dinero/el-mercado-negro-del-peso-asi-lavan-los-narcos-los-dolares-de-la-droga
  33. «En Colombia se negocian diariamente US $1.500 millones». Caracol. 20 de diciembre de 2017. 
  34. https://www.elespectador.com/noticias/economia/lupa-profesionales-de-cambio-articulo-613386
  35. Número actual Vol. 72 Núm. 111 (2018): Publicado: 2018-11-08, el Instituto Superior de Investigación y Posgrado (ISIP) de la Facultad de Ciencias Económicas de la Universidad Central del Ecuador (UCE).
  36. «Artículo en la Gran Enciclopedia Catalana» (en catalán). 
  37. «Polémica por prohibir mercado negro de dólares». El Salvador. 
  38. https://www.prensalibre.com/hemeroteca/el-dolar-subio-de-precio-en-el-mercado-negro-en-1988
  39. Vaides, Erick. (1997): "Los Cincuenta Años del Banco de Guatemala", Revista Banca Central, No. 31, enero-marzo 1997, Banco de Guatemala, Guatemala.
  40. https://www.elmundo.es/america/2013/09/23/cuba/1379940948.html
  41. http://www.economiaynegocios.cl/noticias/noticias.asp?id=340587
  42. Martinz (14 ENE 1990). «El 'dolar' de Ocoña». El País (España). 
  43. https://andina.pe/agencia/noticia-presentan-a-camerunes-realizaba-estafa-de-multiplicacion-los-dolares-357239.aspx
  44. Les monnaies parallèles. Approches historiques et théoriques. Thèse. Université Lumière Lyon 2, janvier, 701 p.

Enlaces externos[editar]