Mercado negro de divisas

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Dólar Blue es un eufemismo para referirse al dólar estadounidense comprado de forma ilegal en Argentina.

El mercado negro de divisas refiere a la compraventa clandestina e ilegal de divisas. Debido a su presencia dominante a nivel global, es habitual el uso del dólar estadounidense en este mercado, aunque también se utilizan otras divisas como el euro, la libra esterlina, el yen y el franco suizo, entre otras.

Al dólar que es intercambiado de esta forma se le llama eufemísticamente dólar paralelo o dólar negro. En Argentina, se utiliza como eufemismo dólar blue,[1][2]​en el mercado negro.[3]

El mercado negro de divisas refiere a la compra ilegal de moneda, generalmente extranjera esquivando los controles oficiales de un determinado país, relacionado en general a actividades ilegales como el narcotràfico, el tràfico de personas y el contrabando. En el Salvador este mecanismo es utilizado por las Maras, grupos pandilleros para lavar dinero girado desde Estados Unidos[4]​En otros paìses como Colombia y México el mercado negro de divisas es un sistema de blanqueo de capitales diseñado por los cárteles de la droga colombianos en la década de 1980 y heredado por los narcos mexicanos que utilizan negocios en Los Ángeles para lavar los dólares en efectivo que iban acumulando, siendo un fenómeno complejo de rastrear, e implica que esos grupos criminales negocien a la conversión de sus dólares a pesos a cambio de que un intermediario, que es la clave de la operación, se lucre en la transacción.[5]​ siendo el destino final de la transferencia otras zonas en América Central, el Caribe y otras locaciones en el Estado de Florida en los Estados Unidos.

Mercado negro de divisas en Argentina[editar]

Argentina[editar]

Durante los 80 fue común la existencia de dos mercados para el dólar, como organización permanente del mercado cambiario, trajo enormes inconvenientes en la economía, en especial entre 1988 a 1990. La denominación dólar blue comenzó a utilizarse desde el año 2011,[6]​ debido a las restricciones para la adquisición de moneda extranjera impuestas por la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) y el Banco Central de la República Argentina, bajo el gobierno de Cristina Fernández de Kirchner con la intención de evitar que el peso se devaluara bruscamente con respecto al dólar, evitar el lavado de dinero y la evasión impositiva.[7]​ Según algunos periódicos, el adjetivo blue se debe a que las transacciones que se realizan con este billete provienen del mercado negro, por fuera de la regulación establecida por la AFIP y en el idioma inglés el color azul también es utilizado para hablar de algo oscuro.[8][9]

Durante el año 2011 la gran demanda de dólares estadounidenses por parte del público comprador argentino causó una fuerte caída del nivel de reservas internacionales en poder del BCRA, que pasaron de un estimado de 52.000 millones de US$ a 46.300.[10]​ Ese año, la fuga de capitales (formación de activos externos, es decir, el dinero que queda fuera del sistema financiero o que sale del país) alcanzó la cifra de 21.504 millones de dólares.[11]​descendiendo a 4.000 millones por efecto de las limitaciones a la salida de capitales.[12]​Como consecuencia se produjo una baja en algunas provincias de operaciones inmobiliarias debido a que en Argentina las operaciones inmobiliarias se realizan mayoritariamente en dólares,[13]​ en la provincia de Buenos Aires la retracción de la compra y venta de inmuebles fue del 36% en enero de 2013 respecto a igual mes de 2012 de acuerdo al relevamiento realizado por el Colegio de Escribanos de la Provincia de Buenos Aires.[14]​así mismo se presento una acción de amparo para adquirir la divisa.[15]​Según el diario La Nación una de las consecuencias fue el incremento de los depósitos a plazo fijo en pesos, los que aumentaron en 2012 un 53%, respecto de igual periodo de 2011. Dentro de los plazos fijos, los de depósitos mayores a un millón de pesos crecieron 70%, mientras que los menores de esa suma aumentaron 30% por ciento.[16]

La diferencia o brecha cambiaria a comienzos de 2012 se ubicó en el 10%, luego osciló entre el 30% y 40% en el segundo semestre del mismo año, y a partir de marzo de 2013 por encima del 60%, llegando a un màximo el 7 de mayo de 2013 con una diferencia entre ambas cotizaciones llegó al 100,6%.[17]​descendiendo en abril de 2015 al 40,2% de brecha.[18]

Dolar oficial (azul) y dolar blue (naranja) desde enero de 2011 hasta septiembre de 2015.[19]

A partir del 27 de enero de 2014 los particulares cuyos ingresos estuvieran declarados ante la Administración Federal de Ingresos Públicos pudieron volver a adquirir divisas extranjeras para atesoramiento en bancos y casas de cambio, hasta un monto equivalente al 20% de sus ingresos mensuales, y debiendo percibir al menos el equivalente a dos salarios mínimos.[20][21]​Ese mismo mes el fiscal a cargo de la Procuracón contra el lavado de activos indico la sospecha de que las 'cuevas' (sitios de compraventa ilegal de divisas) se inyectan con dinero proveniente del narcotráfico y también con dinero producto de la evasión fiscal y afirmó en base a procedimientos realizados en todo el país permiten sostener que este fenómeno "tiene una mayor complejidad, porque está asociado a otras maneras delictivas como por ejemplo, el lavado de dinero".[22][23]

El 17 de diciembre de 2015 el presidente Mauricio Macri, elegido en las elecciones de noviembre puso fin a las restricciones para la adquisición de moneda extranjera.[24]​Esta decisión ocasionó una devaluación del peso cercana al 40%, que en veinticuatro horas elevó su cotización de 9,83 a 13,95 por dólar.[25]​Tras la remoción de restricciones los argentinos aumentaron en un 200% sus compras de dólares en el primer trimestre de 2016 y el déficit cambiario creció 45% y la fuga de divisas alcanzó los u$s 9.000 millones en los primeros 9 meses.[26]

Para agosto de 2017 la brecha entre la cotización oficial y la ilegal se ubicó en torno al 5%, cotizando el primero a $17,50 y el segundo $18,30.[27]

Otros tipos de cambio[editar]
Dólar oficial[editar]

Es el valor del dólar que publica el Banco Central de la República Argentina. A enero de 2015 su valor regía principalmente para liquidación de exportaciones e importaciones,[28]​ y de base para la obtención de las distintas cotizaciones del billete norteamericano. Para ese mes su valor nominal era de AR$8,55 por USD.[29][30]

Dólar tarjeta[editar]

El «dólar tarjeta» o «turista» fue el valor que surgía de agregar un recargo del 35% a la cotización del dólar oficial, impuesto por la AFIP para compras con tarjetas de crédito y débito en el exterior (también aplica para compras por internet a sitios web del exterior). A febrero de 2015 el valor del dólar tarjeta cotizaba AR$11,64 por USD.[29]

Dólar contado con liquidación[editar]

También conocido como «contado con liqui», «gris», «dólar fuga» o simplemente «dólar bolsa», es el que suelen usar las empresas para sacar fondos al exterior mediante la compraventa de bonos. Su procedimiento de obtención consta de adquirir en Argentina títulos (bonos) de deuda pública emitidos en dólares como el Boden 2012, Bonar X o Boden 2015, que cotizan en la bolsa de Nueva York. Por medio de una entidad financiera o banco de confianza, se abre una cuenta en el exterior, adonde se pide que se transfiera el activo. Luego, el mismo es liquidado al contado (de ahí su nombre) en el extranjero y esos dólares van a parar a esa cuenta creada fuera del país.[31]​ Su valor en enero de 2015 era de AR$12,00 por USD.[29]

Dólar ahorro[editar]

Luego de 2 años de regulaciones, en enero de 2014, el gobierno argentino permitió nuevamente realizar compra de divisas en el mercado oficial,[32]​ a condición de estar registrado en la AFIP como trabajador en relación de dependencia, autónomo o monotributista. El límite inferior era percibir en concepto de ingresos mensuales (sueldo mensual) el equivalente de AR$9432,00 en promedio en los últimos 12 meses y el límite superior de compra era equivalente a 2 mil dólares. Los dólares no se podían comprar con efectivo, sólo mediante transferencia de caja de ahorro, débito bancario o con cheques.[33]​ A la hora de realizar la operación cambiaria se le agregaba al valor oficial un 20% en concepto de «adelanto de ganancias», por lo cual a febrero de 2015 el dólar ahorro era canjeado a AR$10,34 por unidad.[29]​En caso de que la persona que deseaba cambiar los pesos a dólares ahorro abría una cuenta bancaria donde realizaba la operación con la duración de al menos un año, este 20% no le era cobrado y podía retirar sus dólares al precio oficial publicado, en el banco en cuestión.[34]

Colombia y Mèxico[editar]

En otros paìses como Colombia y México el mercado negro de divisas es un sistema de blanqueo de capitales diseñado por los cárteles de la droga colombianos en la década de 1980 y heredado por los narcos mexicanos que utilizan negocios en Los Ángeles para lavar los dólares en efectivo que iban acumulando, siendo un fenómeno complejo de rastrear, e implica que esos grupos criminales negocien a la conversión de sus dólares a pesos a cambio de que un intermediario, que es la clave de la operación, se lucre en la transacción.[5][35]​ siendo el destino final de la transferencia otras zonas en América Central, el Caribe y otras locaciones en el Estado de Florida en los Estados Unidos.

Según Channing Sophia May, investigadora del tema del GFI, el narcotráfico se mueve en efectivo. Esto necesita de la mecánica del lavado de dinero con la banca en paraísos fiscales, la subfacturación del comercio internacional y el mercado negro de divisas.[36]​El mercado negro de divisas opera a través de un bróker, que a su vez, conecta con algún negocio en México que necesite dólares para pagar los productos que adquieren en Estados Unidos y les ofrece gestionar la adquisición. Una vez que la mercancía es enviada a México y vendida, los comerciantes pagan al intermediario el costo de los productos a un tipo de cambio que es favorable en comparación con la cotización interbancaria.

Este esquema de “lavado de dinero” empezó a ser utilizado desde la década de los 80 por los cárteles colombianos para que el dinero producto de la venta de cocaína en Estados Unidos no fuera detectado y llegara a manos de los narcos de Cali y Medellín.

Los colombianos lo hicieron principalmente a través de compañías cafetaleras, mientras que los cárteles mexicanos utilizan todo tipo de negocios. Un reporte del Senado de Estados Unidos estimó en $1.6 billones de dólares la cantidad que en 2009 blanquearon organizaciones criminales, principalmente del narcotráfico[37]

A 2018 en Colombia se negocian diariamente 1.500 millones de dolares en el mercado negro de divisas, en tanto el movimiento de grandes cantidades de dólares que es el contrabando con cifras anuales del orden de 6.000 millones de dólares.[38]​ En los ùltimos años este mecanismo ha sido utilizado también para lavar dinero por parte de mineras ilegales.[39]

En los ultimos dos años en Ecuador ha aparecido un mercado paralelo de divisas, facilitado por la dolarización de la economía, y la desregulaciòn operada bajo el gobierno de Lenin Moreno que favoreció la aparición de bancos paralelos y dificulto el rastreo de operaciones financieras sospechosas, bajo las influencias de las organizaciones transnacionales mexicanas, colombianas y peruanas el país utilizado para acopiar y enviar drogas, desde plataformas a través de puertos y aeropuertos, al mismo tiempo se ingresa divisas de otros países que son cambiadas por dolares para luego volcarlos al negocio inmobiliario por bandas que operan en diferentes escenarios desde la construcción de oficinas premiun a shoppings. [40]

Estados Unidos[editar]

En Estados Unidos el mercado negro de divisas tiene su epicentro en Florida, en el sur del estado se ha creado un mercado negro de la única moneda convertible cubana, que los cubanoamericanos usan cuando visitan la isla.[41]

Tayikistán[editar]

El mercado negro de divisas tambièn existe en el centro de Asia, en Tayikistan, la moneda tayika se cambia a 7.84 por dólar, comparada con un tipo no oficial de 8.15, según datos compilados por Bloomberg y cifras de la Cámara de Comercio de Estados Unidos en la capital Dusamb

Nigeria[editar]

En Nigeria, debido a una escasez crónica de moneda extranjera, combinada con una alta demanda por dólares, ha hecho que el naira pierda alrededor del 45% de su valor en el mercado negro. En 2018, oficiales de policía y del Servicio de Seguridad del Estado iniciaron redadas a nivel nacional contra cambistas quienes intercambian dólares estadounidenses por fajos de la moneda naira.[42]

Véase también[editar]

Referencias[editar]

  1. Sebastián Albornos (12 de septiembre de 2012). «¿Qué penalidad le cabe a un particular que es detectado "in fraganti" en una cueva?». iprofesional. Consultado el 3 de diciembre de 2013. 
  2. «"La venta del dólar blue es un delito", advirtió Vanoli». Minuto Uno. 23 de octubre de 2013. Consultado el 3 de diciembre de 2013. 
  3. «Los riesgos del dólar paralelo». Consultado el 23 de mayo de 2012. 
  4. LA DETERMINACIÓN DEL TIPO DE CAMBIO EN EL MERCADO NEGRO DE EL SALVADOR Luis René Cáceres and Óscar A. Núñez El Trimestre Económico Vol. 58, No. 231 (Junio de 1991), pp. 249
  5. a b Morales Almada (12 de mayo de 2016). «El mercado negro del peso: así lavan los narcos los dólares de la droga». Univisiòn. 
  6. A partir de mañana para comprar dólares habrá que pedir autorización de la AFIP Diario Época, 30 de octubre de 2011.
  7. «The blue dollar» (en inglés). Consultado el 4 de junio de 2012. 
  8. «Por qué dólar "blue" y no "negro" o "paralelo"». Infobae. 23 de mayo de 2012. Consultado el 1 de febrero de 2015. 
  9. «¿Por qué todos lo llaman dolar blue?». El Cronista Comercial. 22 de mayo de 2012. Consultado el 30 de enero de 2015. 
  10. El Banco Central Argentino es el único de la región que pierde reservas IProfesional.com, 07-09-2012.
  11. En 2011 se fugaron tantas divisas como en la crisis de 2008 El Cronista Comercial, 16-02-2012.
  12. «En el mercado informal, el dólar "blue" ahora se llama "Messi"». 30 de abril de 2013. Consultado el 30 de abril de 2013. 
  13. «Disparada del "blue" volvió a frenar venta de inmuebles». Ámbito financiero. 25 de abril de 2013. Consultado el 25 de abril de 2013. 
  14. El mercado inmobiliario cayó 36% en Buenos Aires, el peor resultado desde 2005 IProfesional.com, 19-02-2013.
  15. «Presentan amparo contra las restricciones de la AFIP para comprar dólares». Consultado el 14 de junio de 2012. 
  16. http://www.lanacion.com.ar/1521148-el-cepo-al-dolar-impulsa-el-plazo-fijo
  17. «El blue subió 37 centavos a $ 10,45 y cuesta el doble del oficial». Diario Ámbito financiero, 08-05-13. 
  18. Sobre el cierre, el blue se dio vuelta y subió a $ 12,42. Ámbito Financiero, 13 de abril de 2015.
  19. http://www.lanacion.com.ar/1837797
  20. Sigue firme la demanda de dólar ahorro y suben el piso para comprar
  21. Flexibilizan cepo: se podrá comprar dólares y baja al 20% anticipo de Ganancias Ámbito.com, 24/01/2014.
  22. «Fiscal argentino relaciona mercado negro del dólar con evasión y narcotráfico». La Voz. 4 de octubre de 2014. 
  23. https://www.online-911.com/2016/11/psa-desbarato-una-banda-dedicada-al-contrabando-divisas-lavado-dinero/
  24. El Gobierno levantó el cepo: desde el jueves habrá un solo tipo de cambio
  25. DPA (17 de diciembre de 2015). «Macri cierra primera semana de gobierno con devaluación del peso». El Universal. Consultado el 19 de diciembre de 2015. 
  26. «Tras la salida del cepo, la fuga de divisas se duplicó en lo que va del año». Nogoya al día. 2 de mayo de 2016. 
  27. Cronista.com. «Tours de compras a Paraguay hacen resurgir al dólar blue». El Cronista. Consultado el 29 de agosto de 2017. 
  28. «BCRA espera para liquidación de exportaciones». IProfesional. 27 de febrero de 2014. Consultado el 5 de enero de 2015. 
  29. a b c d «Dolar Hoy». La Nación. 5 de enero de 2015. Consultado el 5 de enero de 2015. 
  30. http://www.ieco.clarin.com/dolar_blue-mercados-bolsa_0_1277872452.html Clarín Dolar Enero 2015
  31. http://blogs.perfil.com/contadorlocane/2013/03/22/dolar-el-famoso-contado-con-liqui/ Perfil ¿que es el contado con liqui?
  32. http://www.eltribuno.info/el-gobierno-libero-el-cepo-y-habilito-la-compra-dolares-ahorro-n367370 ElTribuno el gobierno habilitó el "Dólar Ahorro"
  33. http://www.lanoticia1.com/noticia/desde-hoy-habra-que-cobrar-casi-10-mil-para-comprar-dolar-ahorro-61239.html LaNoticia1 A partir de enero de 2015 había que cobrar casi 10 mil para retirar Dolar Ahorro
  34. http://www.ieco.clarin.com/cepo_al_dolar-recargo_del_20-compra_de_dolares_para_ahorro_0_1073892790.html Clarin - Recargo del 20% en dólar ahorro
  35. http://www.elfinanciero.com.mx/opinion/josefina-vazquez-mota/mercado-negro-de-divisas
  36. https://www.bbc.com/mundo/noticias/2016/03/160316_economia_crimen_organizado_mj
  37. https://www.univision.com/los-angeles/kmex/noticias/lavado-de-dinero/el-mercado-negro-del-peso-asi-lavan-los-narcos-los-dolares-de-la-droga
  38. «En Colombia se negocian diariamente US $1.500 millones». Caracol. 20 de diciembre de 2017. 
  39. https://www.elespectador.com/noticias/economia/lupa-profesionales-de-cambio-articulo-613386
  40. Número actual Vol. 72 Núm. 111 (2018): Publicado: 2018-11-08, l Instituto Superior de Investigación y Posgrado (ISIP) de la Facultad de Ciencias Económicas de la Universidad Central del Ecuador (UCE).
  41. https://www.elmundo.es/america/2013/09/23/cuba/1379940948.html
  42. http://www.economiaynegocios.cl/noticias/noticias.asp?id=340587

Enlaces externos[editar]