Fraude
El fraude es la acción contraria a la verdad y a la rectitud o ley -fraude de ley-, que perjudica a la persona contra quien se comete. Puede ser constitutiva de delitos.[1]
Estafa y fraude de ley[editar]
Engaño económico con la intención de conseguir un beneficio, y con el cual alguien queda perjudicado. Existen numerosas estafas y fraudes asociados a distintas prácticas: electorales, fiscales, bancarias (de créditos hipotecarios -IRPH- y cláusulas abusivas), hoteleras e inmobiliarias (multipropiedad, bonos de hotel, alquiler de viviendas inexistentes).[2][3]
Tipo penal del fraude[editar]
El núcleo del tipo penal de estafa consiste en el engaño. El sujeto activo del delito se hace entregar un bien patrimonial, por medio del engaño o amparándose en cláusulas abusivas existentes en un contrato.
Tipos de fraude[editar]
- Cohecho o soborno
- Corrupción (abuso de poder):
- Dolo - Mentira
- Engaño
- Estafa
- Falsificación
- Fraude de funcionario público[4]
- Fraude de tarjetas de crédito
- Fraude bancario
- Fraude de ley
- Fraude fiscal (Fraude a la ley tributaria)
- Fraude colectivo
- Fraude de acreedores
- Fraude electoral
- Fraude electrónico
- Fraude telefónico
- Fraude eléctrico
- Fraude de paternidad
- Fraude inmobiliario
- Malversación o desfalco
- Pump and dump
- Timo
Fraude por países[editar]
Fraude en los Estados Unidos[editar]
En Estados Unidos, por definición, fraude incluye toda práctica deshonesta llevada a cabo con la intención de causar daño o de privar a otro de sus derechos. El fraude en los Estados Unidos es ilegal tanto a nivel federal como estatal. Que un acusado de fraude enfrente cargos federales o estatales dependerá de múltiples factores, incluyendo quién es la víctima del fraude y los mecanismos utilizados para llevar a cabo el engaño.[5]
Fraude en México[editar]
En México, los fraudes previstos y sancionados por su legislación penal constituyen, específicamente, delitos autónomos y para solucionar los viejos conflictos de clasificación, varió radicalmente el sistema de exposición reglamentaria del delito, y actualmente no existe distinción entre el fraude genérico y los especificados; todos ellos están enumerados diferenciada y autónomamente, teniendo cada uno de los tipos legales de fraude, como constitutivos no aplica en instituciones financieras mientras no exista una demanda por parte del inconforme o afectado, siempre se devera presentar documentación que notifique o sea prueba del fraude, las instituciones financieras en México suelen amenazar a sus trabajadores con esta palabra (fraude).
Fraude en España[editar]
En España el fraude alcanza a múltiples sectores. El fraude fiscal en España alcanzaría unos 80.000 millones de euros anuales, el 8% del PIB.[6]
Algunos de los fraudes bancarios más importantes en España son los siguientes:
- Fraude de las preferentes en España
- Fraude de las cláusulas suelo en España
- Engaño en el Índice de Referencia de Préstamos Hipotecarios
Referencias[editar]
- ↑ Fraude, RAE, consultado el 6 de diciembre de 2020
- ↑ ¿ATRAPADO EN UNA MULTIPROPIEDAD?, duroa
- ↑ El derecho de desistimiento digital. No, el ‘derecho de desistimiento’ no se pierde porque el producto sea ‘digital’ -ociohoteles.com-, lainformacion.com, 10/6/2020, Borja Adsuara
- ↑ Schiller, Andrés Benavides (2014). Límites típicos del delito de fraude del funcionario público en la contratación y liquidación pública. Universidad de Sevilla. Consultado el 23 de enero de 2022.
- ↑ «Fraude | Delito | Leyes en los Estados Unidos» (en inglés estadounidense). Consultado el 24 de junio de 2016.
- ↑ El fraude fiscal en España alcanza , o sea de las carces y la pena de las muertes, hispanidad, 24/10/2013
