Estafa nigeriana

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La estafa nigeriana, timo nigeriano o timo 419, es un fraude. Se lleva a cabo principalmente por correo electrónico no solicitado. Adquiere su nombre del número de artículo del código penal de Nigeria que viola, ya que buena parte de estas estafas provienen de ese país.

Esta estafa consiste en ilusionar a la víctima con una fortuna inexistente y persuadirla para que pague una suma de dinero por adelantado, como condición para acceder a la supuesta fortuna. Las sumas solicitadas son bastante elevadas, pero insignificantes comparadas con la fortuna que las víctimas esperan recibir. La estafa nigeriana puede entenderse como una versión contemporánea del cuento del tío.

Variantes[editar]

Existen numerosas variantes de la estafa. Las más comunes son una herencia vacante que la víctima adquirirá, una cuenta bancaria abandonada, una lotería que la víctima ha ganado, un contrato de obra pública o simplemente una gran fortuna que alguien desea donar generosamente antes de morir. Algunos sostienen que la excusa de la lotería es la más común de todas.[1]

Por ejemplo, la víctima podría recibir un mensaje del tipo "Soy una persona muy rica que reside en Nigeria y necesito trasladar una suma importante al extranjero con discreción. ¿Sería posible utilizar su cuenta bancaria?". Las sumas normalmente suelen estar cerca de decenas de millones de dólares. A la víctima se le promete un determinado porcentaje, como el 10 o el 20 por ciento.

El trato propuesto se suele presentar como un delito de guante blanco inocuo con el fin de disuadir a las víctimas -los supuestos inversionistas- de llamar a las autoridades. Los timadores enviarán algunos documentos con sellos y firmas con aspecto oficial, normalmente archivos gráficos adjuntados a mensajes de correo electrónico, a quien acepte la oferta.

A medida que prosiga el intercambio, se pide a la víctima que envíe dinero, con la excusa de supuestos honorarios, gastos, sobornos, impuestos o comisiones. Se va creando una sucesión de excusas de todo tipo, pero siempre se mantiene la promesa del traspaso de una cantidad millonaria. A menudo se ejerce presión psicológica, por ejemplo alegando que la parte nigeriana tendría que vender todas sus pertenencias y pedir un préstamo para poder pagar algunos gastos y sobornos. A veces, se invita a la víctima a viajar a determinados países africanos, entre ellos Nigeria y Sudáfrica.

En cualquier caso, la transferencia nunca llega, pues las millonarias sumas de dinero jamás han existido.[2]

Las operaciones están organizadas con gran profesionalidad en países como Nigeria, Sierra Leona, Costa de Marfil, Ghana, Togo, Benín y Sudáfrica. Cuentan con oficinas, números de fax, teléfonos celulares y a veces con sitios fraudulentos en internet.

Últimamente, gran cantidad de estafadores provenientes del África Occidental se han establecido en diversas ciudades europeas, especialmente Ámsterdam, Londres y Madrid, etc, como también en Dubái.[cita requerida] A menudo se persuade a las víctimas a viajar allí para cobrar sus millones.

Tipos comunes de timo nigeriano[editar]

La clásica estafa nigeriana o africana[editar]

Una supuesta autoridad gubernamental, bancaria o petrolera africana solicita al destinatario los datos de su cuenta bancaria con el objeto de transferir a ella grandes sumas de dinero que desean sacar del país, a cambio de una sustanciosa comisión.

En caso de que la víctima acepte y tras una serie de contactos por correo electrónico, fax o teléfono, se le solicita que envíe dinero para hacer frente a gastos inesperados o sobornos. Por supuesto ni las cantidades adelantadas serán nunca restituidas, ni se recibirán jamás los beneficios prometidos.

Animales regalados[editar]

Se anuncian en páginas de venta y regalo de animales. Normalmente ofrecen alguna raza de animal especialmente valorada como por ejemplo "Regalo Yorkshire". La redacción de los anuncios en lenguas como el castellano son deficientes, provenientes de traducciones automáticas. Cuentan que tienen que mudarse y necesitan regalar sus perritos o cualquier otro animal. Cuando algún interesado contesta que acepta, dicen que hay que enviarles el dinero para que puedan enviar por avión desde allí el animal. Suelen mandar información falsa haciéndose pasar por el aeropuerto para "informar" de cómo envían los cachorros y a qué se deben los gastos. Cuando el timador consigue una víctima que paga esa cantidad pequeña, manda mensajes falsos de otros aeropuertos a los que el cachorro supuestamente ha sido enviado por error, solicitando un nuevo envío de dinero para poder completar la supuesta entrega.[3]

El capitán militar en Irak[editar]

Contestan a los anuncios de venta de lo que sea (terrenos, casas...) solicitando información. Al obtener respuesta, envían un correo electrónico alegando ser militares que necesitan invertir un dinero que han obtenido del crudo, pero que como militares que son lo tienen que entregar a alguien en quien puedan confiar, ya que es ilegal que se lo queden a título personal y para ello solicitan los datos de la víctima de la estafa para enviar supuestamente el dinero en concepto de compra de la propiedad en venta. Como en los otros casos, en algún momento los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de gasto.

Ejemplo de correo electrónico estafa:

Hello Dear ,

How are you and your family today, I pray you are all safe and good. I wanna thank you so much for the urgent response on your property and I wish to let you know that I am sincerely interested in your property and I am surely taking this property on your prize and I am hoping as well that we can work together on a better and higher platform considering my relocation to your Country, I sincerely want to trust you. I am a war veteran with the NATO troop in Afghanistan, on war against terrorism. I served in the 1st Armored Division in Baghdad Iraq and now serving in Afghanistan.

I will need this property for my private purposes as i will be relocating to your Country Since I have been deployed to come and serve in one of the US Military Base in your country and this is why i contacted you so that we can put head together towards my plan to invest in your Country. As a result of this, it will be important for me to reveal to you that I have in my possession the sum of €10.2 million. which i got during our raid on terrorism in Kabul Afghanistan. and as soon as I hear from you of your reassurance to assist me then I will communicate for the delivery with the help of a red cross cargo jet.

I have this money stored somewhere very safe in our camp in Kabul Afghanistan waiting for a moment like this to put the money in good use and now I want the box moved without delay. I have a very profitable investment plans on hand. I cannot move this money to the United states because I will be in your Country for about 5 years, so I need someone I could trust. If you accept, I will transfer the money to your Country where you will be the beneficiary because I am currently settling some scores with the pentagon so I cannot be parading such an amount so I need to present someone as the beneficiary.. I am an American and an intelligence officer for that so I have a 100% authentic means of transferring the money through diplomatic courier service. I just need your acceptance and all is done.

Please if you are interested in this transaction I will give to you the complete details you need for us to carry out this transaction successfully. I decided to find someone that is real and not imaginary and that is why I went to a secured site where I can be sure that the person is real. I believe I can trust you. Right now i am very careful with the way i communicate so as to reduce any kind of risk until this money is finally in your custody. i shall be communicating to you through email and would also give you a call when it is necessary so as to inform you on any important information. I want you to be brave as i have everything under control. I have every proof of this fund in my possession to show you that everything is authentic.

If you are not interested do not reply to this email and please delete this message, if no response after 3days I will then search for someone else. I am doing this on trust, so i would want you to put aside any act of greed or the thought of cheating as we have a lot to gain in this business relationship. €10.2 million is a lot of money which is the dream of anyone. I am in Afghanistan right now and need to secure this money and send it to you if we reach a proper agreement. I am writing you from a fresh private email address, please delete this message if you are not interested in working with me.

I wait for your contact details so we can go on. In less than 5 days the fund should have been delivered to you and I will come over for my money. I will give to you 30% of the sum and 70% is for me. I hope I am been fair on this deal.

Regards, Captain Wilfred Lionel.

[4]

La Lotería[editar]

A la persona le llega un correo haciéndole saber que ha ganado un premio de Lotería, aun cuando no haya participado en sorteo alguno. Primeramente se le solicita a la persona sus datos personales. Luego llaman a la persona hablándole en idioma inglés -los timadores no hablan castellano-, paso seguido le envían a la persona un correo solicitándole un importe por los gastos de transferencia del dinero o cheque, el cual debe ser enviado para que le puedan hacer la transferencia bancaria o envió de cheque.

La gran difusión de este fenómeno en España ha provocado que el Organismo Nacional de Loterías y Apuestas del Estado haya publicado un aviso al respecto en su página web.

El tío de América[editar]

Los supuestos albaceas de un desconocido y adinerado pariente anuncian su fallecimiento y notifican al destinatario su inclusión entre los beneficiarios del testamento. En este caso a menudo se utilizan técnicas de ingeniería social, por ejemplo haciendo coincidir el apellido del difunto con el del destinatario. En ocasiones se sugiere con ambigüedad que el destinatario se haga pasar por un pariente del difunto, para evitar perder la herencia, que será repartida entre el abogado/albacea y la víctima.

Una variante de esta estafa es la "herencia en vida", en que alguien supuestamente aquejado de una enfermedad terminal, sin familia, contacta a la víctima con el fin de darle su dinero para que realice obras de caridad, ayudando a los pobres o desamparados.

Como en los otros casos, en algún momento los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de gasto.

EJEMPLO PERSONAL:

Dear Dr XXXX(VICTIMA),

Thank you for your timely reply. Before I proceed let me first apologize for encroaching into your privacy in that manner, I am aware this is certainly not a conventional way of approach to establish a relationship of trust. But I want you to understand that what I'm about telling you is real and also about the late Robert Osorio.

Let me once more introduce myself, I am Charles Trevor of 225 Salusbury Road, West Kilburn, NW6 6NN London UK, former personal assistant to the deceased late Mr. Robert Osorio who gave me your contact information to contact you on this important issue before demise. I have attached herewith my passport ID for identification and my direct number is right stated below.


However, let me briefly inform you why I have contacted you. The late Mr. Robert Osorio was working as a consultant in Liquified Natural Gas and was also actively involved in Gold Mining business in Russia; a country he visited regularly. The late Mr. Osorio told me in confidence that although he never knew his father because he died during World War 2 and his mother (probably deceased now) returned to her native Chile. He later relocated to England where he did lived his life (as an orphan) and made his fortune. He told me that he had made some search trying to locate his family for over a period of 20 years without success and this cost him a lot of money without being sure where he belong. His ailment began when he lost his entire family (wife and a teenage daughter) in a mysterious circumstance yet to be unraveled by the Metro Police. He suddenly became ill and was diagnosed of Esophageal Cancer which eventually took his life.

Sometime ago, the late Mr. Robert Osorio lodged some funds to the tune of $12.6million United States Dollars with the Bond House Security and Finance Company here in London UK. He told me that he had chosen you out of inspiration not just because of the similarity in your surnames, but believing that you are from his family tree and in you to whom he should entrust his funds. During the period I was known to him, he never mentioned anything as regards his extended families and I hope you can understand why this is quite a sensitive issue and must be handled with care considering what is at stake.

His decision at death was for me to relocate this fund to YOU by the name “XXXX (VICTIMA)” by all means possible as a Spiritual Link to his Roots (His Exact Words). Note further that I am in no position to make contact with any other Osorio and as the former personal assistant to the deceased I happened to be the only person that knows about the deposited funds apart from the Finance company. This is the brief history.

However, I am contacting you now based on what is presently on that capacity and would like you to understand that I have in my possession the copies of the deposit documents and authorized paper that confers the full inheritance status to you. Be also informed, that the Finance Company have their own copies of the deposit documents and they have been issued with a written instruction by the deceased shortly before he went into coma to release the deposited funds to you. This was notarized according.

Upon receipt of your prompt response to this mail, I shall inform you of the status and also forward you the contact information of the Finance Company for your personal verification of the existence of the funds, as soon as this is done, an effective communication is open between you and the Finance Company for the hitch-free release of your inheritance funds to you.

More so, the LETTER OF AUTHORIZATION, DEPOSIT SLIP, and DEED OF LODGEMENT will be forwarded to you as we proceed for your perusal and to instill some confidence in you, which is in line with the ethic and professionalism of my humble career, and shall expect that we commence in principle.

Finally, you may call me anytime on my direct number below stated nor send your number so I can call you. Also, don't hesitate to ask if there's any question find necessary OK,.

I expect to hear from you soonest. Thank you and God Bless.

Respectfully, Charles Trevor Tel (+44)-704-577-7052

El prisionero español[editar]

Este timo tiene un origen muy anterior a los previos, a comienzos del siglo XX.[5] La prensa española lo refiere como Timo del entierro

Uno de los timadores, el confidente, contacta con la víctima para explicarle que está en contacto con una persona muy famosa e influyente que está encerrada en una cárcel española (o según versiones más modernas, de algún país africano) bajo una identidad falsa. No puede revelar su identidad para obtener su libertad, ya que esa acción tendría repercusiones muy graves, y le ha pedido al confidente que consiga suficiente dinero para pagar su defensa o fianza. El confidente ofrece a la víctima la oportunidad de aportar parte del dinero, a cambio de una recompensa extremadamente generosa cuando el prisionero salga libre.

Sin embargo, una vez entregado el dinero surgen complicaciones que necesitan de más dinero, hasta que la víctima ya no puede o quiere dar más. En ese momento se acaba el timo y el confidente desaparece.

La venta del teléfono móvil (celular) en eBay[editar]

En este fraude, los timadores localizan a usuarios particulares de eBay que ofrezcan teléfonos móviles. Ofrecen una puja muy alta en el último momento, ganando así la subasta. Luego contactan al vendedor para explicarle que desean enviar el móvil a un supuesto hijo que trabaja como misionero en Nigeria, y que necesitan conocer la cuenta Paypal del vendedor para pagar (en vez de pagar directamente vía Paypal, a través de los enlaces proporcionados por eBay al final de cada subasta).

A continuación envían un mensaje con las cabeceras falsificadas para que parezca provenir de Paypal, en que se confirma que el pago se ha realizado. Cuando el vendedor intenta comprobar el pago desde el enlace en el mensaje, será dirigido a una web falsa, con la apariencia de ser de Paypal. En esta página se le explica que por seguridad, el pago será transferido a su cuenta solo cuando se realice el envío. Obviamente, si envía el móvil al comprador, nunca recibirá el dinero.

La compensación[editar]

El mensaje informa a la víctima de que el Estado nigeriano le compensará por haber sido víctima de la "Estafa Nigeriana", aunque la potencial víctima no lo haya sido. Las sumas ofrecidas van desde US$850.000 a US$1.000.000.

La víctima debe contactar a un funcionario, quien le pedirá el depósito de una suma de alrededor de US $1.000 para asuntos burocráticos de la cobranza de la compensación.

Compraventa de un vehículo por internet[editar]

En este caso las víctimas son buscadas entre quienes tienen sus vehículos a la venta en internet. El vendedor recibe un email de un comprador, en un país diferente al del vendedor, interesado en el coche. El potencial comprador suele aceptar comprar el coche sin negociar el precio, ver el coche o probarlo. El timador afirma que realizará el pago total de la cantidad en un par de días, luego de los cuales un transitario (un intermediario que se encarga de transportar mercancías a nombre de una tercera persona) contactará al vendedor para hacer el traspaso del coche y embarcarlo.

Cuando el supuesto comprador realiza la transferencia, pero entonces el vendedor descubre que es necesario pagar una cantidad en comisiones para "desbloquear" la transferencia. El comprador afirmará haber sumado las comisiones al ingreso total, con la excusa de que en África quien paga las comisiones es quien recibe el dinero. Para dar un aire de autenticidad, la víctima incluso podría recibir una llamada telefónica, supuestamente del banco del país del comprador, para desbloquear la operación.

Otras veces, cuando la operación está ya cerrada, el comprador (timador) comunica al vendedor que para poder transferirle el dinero a su país, el vendedor debe pagar un impuesto previo (normalmente sobre US $300). Para ganarse su confianza el vendedor suele recibir diversa documentación falsificada: pasaporte, documentación aduanera o bancaria; incluso puede recibir un fax o llamada telefónica con el prefijo del país del comprador.

El nuevo amor[editar]

Es una de las más comunes. Consiste en que una supuesta mujer, generalmente nativa de Sudán, Holanda o Nigeria, envía a un correo electrónico una solicitud de amistad y fotografías personales. Los nombres más usados del emisor son: Edith, Kassala, Mirabel Oneil, Anita, Sharon, bondad, Aline o PutaLoca; y el apellido más usado es William los cuales usan páginas donde conoces amigos y gente compatible para persuadir. Actualmente también se usan supuestas mujeres de nacionalidad rusa o de Europa del Este. A menudo, después de enviar una respuesta, se entabla una hostigosa relación con los estafadores, según relata la Srta.Young, que se ha dedicado a desenmascararlos en su sitio web[6]

Quiero hacer notar, con la única intención de alertar, que este correo fue dirigido a mi cuenta personal el día Miércoles 10 de febrero de 2016, bajo el nombre referenciado de Susan Helms una teniente de los Estados Unidos de América

Ejemplo de correo electronico:

Oi querida,

É um prazer conhecê-lo, eu espero que tudo esteja bem com você e como você está desfrutando o seu dia

Estou Susan Helms, eu sou um oficial do Exército Estado United, de estado unidos da américa, sou de apoio e carinho, ansioso para ter um amigo bom, eu li o seu perfil aqui e pegar interesse em você, eu gostaria de estabelecer amizade mútua com você.

Por favor, deixe continuar a nossa conversa na minha caixa de e-mail privado, aqui é o meu endereço de e-mail susanhelms21ehotmail.com vou apresentar-me melhor e lhe enviar minha foto assim que eu receber o seu e-mail.

Eu estou amando, pessoa honesta e solidária com um bom senso de humor, gosto de conhecer novas pessoas e seu modo de vida, eu gosto de assistir as ondas do mar ea beleza das montanhas e tudo o que a natureza tem para oferecer.

Eu adoraria conhecê-lo para um relacionamento sério, eu entrar em contato com você e eu realmente gostaria de indicar meu interesse, embora nem sempre estou disponível para escrever e-mail, devido à condição de meu dever.Estou à procura de relações íntimas genuínas e significativas com amor, paixão e romance.

Note-se que a idade nem diferenças étnicas não será uma barreira para o nosso relacionamento, o que eu preciso é apenas o seu amor, confiança e carinho e eu vou

dar-lhe o meu melhor de amor

Espero ler a sua carta breve.Obrigado por sua atenção.

seu, Susan Helms.

El préstamo[editar]

Consiste en que una persona brinda la facilidad para que cualquier persona pueda acceder a un préstamo fácilmente, sin garantías. Aprovechándose de la necesidad de la persona, primeramente se le solicita a la persona sus datos personales, importe del préstamos y duración del préstamo, una vez enviados estos primeros datos contestan diciendo que pueden proporcionar el préstamo a un interés entre el 2% al 3% anual, indican la cuota mensual a pagar y solicitan la aprobación, la persona debe responder enviando su conformidad. Luego llaman a la persona hablándole en idioma inglés -los timadores no hablan castellano-, paso seguido le envían a la persona un correo solicitándole un importe por los gastos de transferencia del dinero, el cual debe ser enviado para que de esa forma le puedan hacer la transferencia bancaria por el dinero que ha solicitado como préstamo.

La jerga de los estafadores nigerianos[editar]

Los timadores han adoptado un argot criminal con palabras provenientes del Pidgin English (variedad de inglés coloquial hablado en Nigeria), del igbo y del yoruba. Algunas de las palabras claves de esta jerga o argot son las siguientes:

  • Akwukwo: cheque falsificado.
  • Come and carry: modalidad en la cual se requiere a la víctima que viaje al exterior para recibir sus millones, oportunidad en que deberá desembolsar una suma en efectivo como paso previo. La otra variante consiste en exigir a la víctima que envíe el dinero por transferencia bancaria o medio similar.
  • Guyman o guy: individuo dedicado a la estafa comentada en el presente artículo.
  • Mugu, maga, mahi o mayi: literalmente tonto,[7] víctima de la estafa.
  • Oga: jefe, timador que tiene varios estafadores de menor nivel trabajando para él, generalmente dedicados a las tareas pesadas y repetitivas, como enviar continuamente el spam, recoger las respuestas de víctimas potenciales separándolas de las respuestas automáticas, etc. El oga se encarga de tomar contacto con víctimas que ya han pasado los primeros filtros.
  • Wash wash: ardid consistente en exhibir al incauto una gran cantidad de papeles negros pretendiendo que son billetes protegidos por una película, lo que permitiría su paso a través de las aduanas sin despertar sospechas. El timador toma uno de los papeles y tras aplicarle unas gotas de cierto líquido, el papel parece recuperar el aspecto de un billete de cien dólares (en realidad es reemplazado por un billete verdadero sin que la víctima lo advierta, mediante una maniobra de ilusionista). Luego se exigirá a la víctima que pague una cantidad para comprar costosos productos químicos y poder restaurar todos los billetes.

Scam baiting (anzuelos para timadores)[editar]

Algunos internautas practican el hobby de tender trampas para los timadores y hacer que "muerdan el anzuelo" invirtiendo los papeles de engañador y engañado, lo que en inglés se conoce como scam baiting. La expresión deriva de las voces inglesas scam (estafa) y bait (carnada, cebo). Este pasatiempo consiste en adoptar un nombre supuesto (a menudo con resonancias cómicas, para mayor burla del estafador) y una dirección de correo electrónico gratuita, y pretender que se tiene interés en el asunto para luego convencer al timador de que pierda tiempo y dinero cumpliendo condiciones ridículas, viajando de un lugar a otro (safari) con la esperanza de percibir el dinero, etc.

Esta práctica no solo es un hobby o una forma de burlarse de los supuestos timadores. Los practicantes del scam baiting afirman que el tiempo que les hacen perder con sus falsos mensajes es un tiempo que no pueden dedicar a estafar a víctimas auténticas.

Véase también[editar]

Referencias[editar]

  1. 419 Scam – Frequently asked Questions (FAQ)
  2. "La Estafa Nigeriana Compasión de Alto Precio," Federal Trade Comission
  3. «Estafas en anuncios de adopciones de perros». SOS-Nórdicos.com. 26 de noviembre de 2009. Consultado el 30 de agosto de 2011. 
  4. «Military scams». Anti-Fraud International (en inglés). 24 de agosto de 2011. Consultado el 30 de agosto de 2011. 
  5. "Fraude de Nigeria," Snopes
  6. «Srta. Young, fotos recibidas por los estafadores». 
  7. Definición de mugu diccionario de jerga

Enlaces externos[editar]