Abanca

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Abanca
ABANCA Corporación Bancaria, S. A.
Abanca logo.svg
Tipo Banco
Industria Finanzas y seguros
Fundación 2011
Sede Cantón Claudino Pita, 2,
15300 Betanzos, La Coruña, EspañaBandera de España España
Presidente Juan Carlos Escotet Rodríguez[1]
Consejero Delegado Francisco Botas Ratera[1]
Productos Servicios financieros
Beneficio neto Decrecimiento 160,1 millones de euros (2020)[2]
Activos Crecimiento 73.996 millones de euros (2021 3T)[3]
Empleados Crecimiento 6.080 (2021 3T)[3]
Coordenadas 43°16′47″N 8°12′39″O / 43.2796, -8.2107
Sitio web www.abanca.com

Abanca (estilizado como //ABANCA) es un banco español con sede social en Betanzos, La Coruña fundado el 14 de septiembre de 2011 bajo la denominación social NCG Banco, S.A., como resultado del proceso de segregación del negocio bancario de la Caixa de Aforros de Galicia, Vigo, Ourense e Pontevedra (NovaCaixaGalicia).[4]

A 30 de septiembre de 2021, los activos de Abanca eran de 73.996 millones de euros, siendo la séptima entidad financiera española por volumen de activos. En esa misma fecha contaba con 686 oficinas y 6.080 empleados.[3]

Historia[editar]

Nacimiento de NovaCaixaGalicia (NCG) Banco[editar]

Esta entidad tiene su origen en la caja de ahorros NovaCaixaGalicia, nacida el 1 de diciembre de 2010 fruto de la fusión de las cajas de ahorros Caixa Galicia y Caixanova. Las exigencias planteadas en el Real Decreto Ley 2/2011[5]​ llevaron a la creación de un banco a través del cual se operaría el negocio hasta ese momento de NovaCaixaGalicia, creando una filial participada en el momento de su creación totalmente por la caja.

De esta manera, NovaCaixaGalicia quedó sin negocio bancario y su existencia se limitó al mantenimiento económico de la obra social mediante los ingresos obtenidos por su participación en NCG Banco.

El 14 de septiembre de 2011, nació NCG Banco, S.A. En su nueva etapa, José María Castellano se convirtió en el presidente ejecutivo de la entidad y César González-Bueno Mayer en el consejero delegado. NCG Banco se constituyó como la primera entidad bancaria en emplear el gallego para otorgar su escritura fundacional.[6]

El 30 de septiembre de 2011, Bruselas autorizó la nacionalización de NCG Banco junto con Catalunya Banc y Unnim Banc. En concreto, NCG Banco recibió 2.465 millones en forma de capital por parte del FROB.[7]​ De esta manera, el FROB tomó el control del 93,16% de NCG Banco.

Una oficina de Abanca en La Coruña, Galicia.

El 19 de octubre de 2011, se lanzó la marca comercial Novagalicia Banco[8]​ El 14 de noviembre, anunció que comenzaría a operar con dos marcas diferenciadas y dos modelos de negocio especializados: Novagalicia Banco en Galicia, Asturias, Castilla y León y el mercado internacional; y NGB en el resto de España. El cambio estratégico incluyó la creación de dos nuevas unidades de negocio: una especializada en la banca mayorista; y una Unidad de Gestión de Activos Singulares (UGAS), especializada en activos no estratégicos.[9]

El 12 de enero de 2012, entraron en el capital del banco 17 empresarios gallegos, a través de la compra al Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) del 2,59% del capital. Éste quedó repartido entre el 90,57% del FROB, el 2,59% de los inversores privados y el 6,84% de NovaCaixaGalicia.[10]

Nacimiento y venta de EVO Banco y reestructuración de NCG Banco[editar]

El 12 de marzo de 2012, comenzó a operar fuera de Galicia, Asturias y la provincia de León bajo la denominación comercial EVO Banco.[11]

El 12 de julio de 2012, presentó una campaña en los medios de comunicación en las que el Presidente Ejecutivo y el Consejero Delegado de la entidad pedían personalmente disculpas a sus clientes por las inversiones en ladrillo que las dos cajas que originaron la entidad realizaron durante la época de la burbuja inmobiliaria en España y por la venta de participaciones preferentes a clientes que no conocían el riesgo de ese producto financiero, siendo el primer banco español en hacer una campaña similar.[12]

El 27 de diciembre de 2012, el FROB inyectó 5.425 millones de euros de ayudas procedentes del Mecanismo Europeo de Estabilidad (MEDE), por lo que tomó el control del 100% de la entidad.[13]​ Debido a ello, NovaCaixaGalicia pasó a convertirse en una fundación de carácter especial al perder su capital en NCG Banco.[14]​ Por otro lado, el FROB convirtió en acciones los 1.162 millones de euros de participaciones preferentes suscritas en diciembre de 2010 en NovaCaixaGalicia.[15]

En el plan de reeestructuración de NCG Banco, se estableció que, antes de 2017, debería centrar su modelo empresarial en préstamos al por menor y préstamos a las PYME en sus principales regiones históricas, debiendo abandonar las líneas de créditos a favor de promociones inmobiliarias y limitarán su presencia en el mercado al por mayor.[16]

El 19 de julio de 2013, el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) pasó a controlar el 25,57% de NCG Banco tras el desembolso de 801,7 millones de euros para dar liquidez a los preferentistas y titulares de deuda subordinada de NCG Banco. El resto de accionistas eran: el FROB, con un 63%; los titulares de híbridos, con un 9% (del que el 2% correspondía a minoristas y un 7% a mayoristas); y el propio banco, con un 2% en autocartera.[17][18]

El 9 de septiembre de 2013, se anunció la venta de las oficinas de la marca EVO Banco por parte de NCG Banco a la entidad estadounidense Apollo Global Management.[19]

El 18 de octubre de 2013, EVO Banco fue inscrito en el Registro Especial de Bancos y Banqueros del Banco de España.[20]

El 19 de noviembre de 2013, el FROB abrió el proceso ofertas vinculantes para la subasta de NCG Banco. Los bancos interesados fueron Banco Santander, BBVA, CaixaBank y el venezolano Banesco, mientras que entre los fondos se encontraban Guggenheim, WL Ross, J.C. Flowers y Anchorage.[21]​ Las ofertas vinculantes debieron remitirse antes del 16 de diciembre y una vez recibidas y "siempre que una no resultara sustancialmente más favorable que el resto", se abriría una segunda fase, en la que se seleccionarían "las tres entidades que hubieran presentado mejores ofertas". A estas tres se les pediría entonces que realizaran "su oferta definitiva".[22]

El 9 de diciembre de 2013, NCG Banco culminó el proceso de transferencia de activos, pasivos, clientes, empleados y servicios a EVO Banco, tres meses después de la firma del preacuerdo de venta con Apollo European Principal Finance Fund II (Apollo EPF II), un fondo gestionado por entidades filiales de Apollo Global Management.[23]

El 18 de diciembre de 2013, se anunció que Banco Etcheverría, filial de Banesco, era el vencedor de la subasta de NCG Banco en la primera fase de la misma tras una oferta de 1.003 millones de euros, sin ayudas públicas excepto unas garantías adicionales de 275 millones. De esta manera, compró el 88,33% del capital de NCG Banco que estaba en manos del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) y el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD).[24][25]​ El Estado (FROB) cobró 712 millones por su participación, con lo que las pérdidas para el contribuyente ascendieron a 8.269 millones de euros. El Fondo de Garantía de Depósitos (FGD), por su parte, ingresó 291 millones con la venta, con lo que el sistema financiero asumió unas pérdidas de 511 millones.[26]

El 28 de febrero de 2014, NCG Banco transmitió todas las acciones de EVO Banco al fondo Apollo, con lo que se cerró la operación de adquisición de EVO Banco por dicho fondo de inversión.[27]​ Tras la conclusión de la venta de EVO Banco, se abrieron oficinas de NCG Banco en otras ciudades españolas, ya con la marca Novagalicia Banco.

Venta de NCG Banco y nacimiento de Abanca[editar]

En abril de 2014, Banesco anunció que se suprimiría la marca Novagalicia Banco una vez que se materializara la adquisición de NCG Banco y se sustituiría por una nueva.[28]

El 20 de junio de 2014, la Comisión Europea aprobó la venta de NCG Banco y las modificaciones propuestas de su plan de reestructuración.[29]

El 25 de junio de 2014, se culminó la adquisición y se constituyó el consejo de administración, el cual aprobó la designación del presidente de Banco Etcheverría, Javier Etcheverría, como presidente de NCG Banco.[30]

Dicha adquisición fue realizada a través de Banesco Holding Financiero 2, S.L.U., propietario de la mayoría del capital de Banco Etcheverría. Posteriormente, Banesco Holding Financiero 2, S.L.U. cambió su denominación social por ABANCA Holding Financiero, S.L.U.

El 27 de junio de 2014, la entidad empezó a operar con la marca comercial Abanca, sustituyendo a la antigua marca Novagalicia Banco.[31]

Absorción de Banco Etcheverría[editar]

El 6 de octubre de 2014, las Juntas Generales de Accionistas de NCG Banco y Banco Etcheverría respaldaron la fusión por absorción de Banco Etcheverría por aquel.[32]​ El 14 de noviembre de 2014, se produjo la fusión con Banco Etcheverría. La entidad resultante tendría la sede social en Betanzos.

El 1 de diciembre de 2014, NCG Banco, S.A. cambió su denominación social por ABANCA Corporación Bancaria, S.A.[33]

Adquisición de Popular Servicios Financieros[editar]

El 2 de mayo de 2017, se anunció el acuerdo por el que Abanca adquiría el 100% de Popular Servicios Financieros, la antigua división de consumo de Banco Pastor, por 39 millones de euros.[34]​ Dicha operación se cerró en septiembre del mismo año y se inició el proceso de integración de Abanca Consumer Finance y PSF, que pasaría a llamarse Abanca Servicios Financieros.[35]

Adquisición de Deutsche Bank Portugal[editar]

El 27 de marzo de 2018, Abanca anunció la compra de la filial portuguesa de Deutsche Bank. El negocio comprado constaba de 41 oficinas comerciales, distribuidas por las principales ciudades de Portugal.[36]

El 4 de mayo de 2018, el consejero Eduardo Eraña Guerra pasó a ocupar la presidencia de la entidad de manera provisional, mientras Juan Carlos Escotet negociaba el futuro de Banesco, su banco en Venezuela, intervenido por el chavismo.[37]

El 22 de noviembre de 2018, Abanca fue anunciada por el Consejo de Ministros portugués como la adjudicataria de Banco Caixa Geral, la filial española de la entidad portuguesa Caixa Geral de Depósitos, por unos 364 millones de euros.[38]

El 22 de febrero de 2019, anunció una opa de 1.700 millones de euros por Liberbank condicionada a que le dejaran acceder a sus cuentas antes del 1 de marzo.[39]​ Sin embargo, renunció a ella después de que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) le impidiese condicionarla así como por la falta de apoyos entre el accionariado de Liberbank.[40]

El 29 de abril de 2019, los Consejos de Administración de ABANCA Corporación Bancaria, S.A. (entidad absorbente) y ABANCA Holding Financiero, S.A. (entidad absorbida) aprobaron el Proyecto Común de Fusión de ambas sociedades.[41]

Los días 8 y 9 de junio de 2019, finalizó la integración de Deutsche Bank PCB Portugal en Abanca.[42]

El 10 de junio de 2019, la fusión de ABANCA Corporación Bancaria, S.A. y ABANCA Holding Financiero, S.A. fue aprobada por la Junta General Ordinaria de Accionistas de ABANCA Corporación Bancaria, S.A.[41]

Adquisición de Banco Caixa Geral[editar]

El 14 de octubre de 2019, Abanca cerró la compra de Banco Caixa Geral por un importe total de 384 millones de euros, frente a los 364 inicialmente calculados, y pasó a controlar un 99,79% del capital de Banco Caixa Geral. Tras la fusión, Abanca sumaría 7000 millones de euros de negocio de más de 131.000 clientes, así como 110 nuevas sucursales y más de 500 empleados, con especial presencia en las provincias más cercanas a la frontera con Portugal.[43]

El 27 de febrero de 2020, quedó inscrita en el Registro Mercantil de La Coruña la fusión inversa entre ABANCA Corporación Bancaria, S.A. (sociedad absorbente) y Abanca Holding Financiero, S.A. (sociedad absorbida).

El 16 de marzo de 2020, Abanca concluyó la integración tecnológica, de marca y legal de Banco Caixa Geral, tras la culminación previa de la fusión jurídica y contable de ambas entidades,[44]​ la cual se produjo el 13 de marzo mediante su inscripción en el Registro Mercantil de La Coruña.[45]

Adquisición de Bankoa[editar]

El 28 de enero de 2021, Abanca cerró la compra de Bankoa a Crédit Agricole. La operación permitiría a la entidad gallega aumentar su volumen de negocio en 4.267 millones de euros hasta situarlo en 93.850 millones de euros así como su red comercial con 30 oficinas y 3 agencias de empresas, situadas fundamentalmente en el País Vasco, y tener más de 40.000 nuevos clientes.[46]​ La entidad formalizó la adquisición del 99,81% del capital de Bankoa por 122,4 millones de euros. A los propietarios de ese casi 0,2% restante de las acciones, Abanca les ofreció 18,3 acciones propias por cada título de Bankoa.[47]

El 26 de abril de 2021, el consejo de administración de Abanca aprobó el proyecto de fusión con Bankoa.[48]

El 14 de noviembre de 2021, Abanca finalizó la integración de Bankoa con la realización de las dos últimas operaciones del proceso: la implantación de marca y el paso de la actividad a la plataforma tecnológica y operativa de Abanca. Abanca operará en el País Vasco y Navarra con la marca "Bankoa Abanca".[49]

Adquisición de Novo Banco España[editar]

El 5 de abril de 2021, Abanca anunció un acuerdo con Novo Banco para la compraventa del negocio del banco portugués en España. Con esta operación, la entidad alcanzará los 100.000 millones de euros de volumen de negocio y reforzará su posicionamiento en banca personal y privada y negocio de empresas. Con ello gestionará un volumen de activos de 71.338 millones de euros y 42.368 millones de crédito a la clientela, 46.037 millones de depósitos y 11.789 millones en pasivo fuera de balance. Contará con 6.312 empleados y 745 oficinas.[50]​ ABANCA pagará un euro por dicha operación.[51]

Accionariado[editar]

A 31 de diciembre de 2020, los accionistas de Abanca eran:

Accionista Participación
Juan Carlos Escotet Rodríguez 84,75% [2]
minoritarios 14,72% [2]
autocartera 0,53% [2]

Red de oficinas[editar]

A 30 de septiembre de 2021, Abanca contaba con 686 oficinas y 6.080 empleados. En España, disponía de una red integrada por 631 oficinas operativas.[3]​ En el País Vasco y Navarra opera con la marca "Bankoa Abanca".

A 31 de diciembre de 2020, contaba con 44 oficinas y otros 26 puntos de venta en Portugal. Adicionalmente, disponía de otras dos oficinas operativas en Suiza y Miami, y oficinas de representación en Brasil, México, Panamá, Venezuela, Suiza, Alemania, Gran Bretaña y Francia.[2]

Véase también[editar]

Referencias[editar]

  1. a b Gobierno corporativo y política de remuneraciones, ver Consejo de Administración
  2. a b c d e ABANCA, Informe Financiero Anual 2020
  3. a b c d ABANCA, Informe Financiero 3T 2021
  4. NCG BANCO SUCEDE A NOVACAIXAGALICIA
  5. Real Decreto-ley 2/2011, de 18 de febrero, para el reforzamiento del sistema financiero (pdf). BOE. 
  6. NCG Banco, primera entidad bancaria que se escritura en gallego
  7. Bruselas aprueba la nacionalización de tres cajas
  8. Novagalicia Banco, nueva marca comercial de la primera entidad financiera gallega
  9. Novagalicia sacude su estructura, crea dos marcas y separa los activos tóxicos
  10. La Opinión de La Coruña (ed.). «Los 17 empresarios gallegos formalizan su entrada en el capital del banco». 
  11. Novagalicia lanza el banco EVO, fruto de la fusión de las cajas gallegas
  12. Novagalicia se convierte en el primer banco que pide perdón a sus clientes
  13. El FROB ejecuta la inyección de 5.425 millones en NCG Banco y controla el 100% de la entidad
  14. Novacaixagalicia es ya una fundación especial tras perder su capital en NCG
  15. El FROB cifra el agujero de Bankia y su matriz BFA en 10.444 millones de euros
  16. Ayudas estatales: la Comisión aprueba planes de reestructuración de los bancos españoles BFA–Bankia, NCG Banco, Catalunya Banc y Banco de Valencia
  17. El FGD entra en el capital de NCG Banco y Catalunyabanc tras inyectar 1.800 millones
  18. FGD invierte 1.800 mlns euros en financiación canjes de CX y NCG
  19. NCG Banco vende EVO a la firma de capital riesgo Apollo por 60 millones
  20. NCG concluirá en diciembre la segregación de Evo Banco
  21. Hoy arranca la subasta de NCG
  22. El FROB amplía el plazo para realizar ofertas vinculantes por NCG Banco
  23. NCG Banco culmina en tres meses la autonomía total de EVO para su venta a Apollo
  24. Banesco se hace con NCG por 1.003 millones sin ayudas
  25. Restoy dice que vender NCG supone una "pérdida apreciable"
  26. El rescate público de Novagalicia cuesta casi 500 euros a cada familia
  27. NCG finaliza la venta de Evo Banco al fondo Apollo
  28. Banesco suprimirá la marca Novagalicia
  29. Bruselas aprueba la venta de NCG a Banesco y su plan de reestructuración
  30. El FROB consuma su salida de NCG Banco y Banesco culmina su adquisición
  31. Abanca culmina el cambio de imagen corporativa
  32. Abanca y Banco Etcheverría culminan su fusión entre protestas de los preferentistas
  33. «NCG Banco modifica su denominación social por "Abanca Corporación Bancaria"». Archivado desde el original el 11 de diciembre de 2014. Consultado el 4 de diciembre de 2014. 
  34. Abanca compra al Banco Popular la división de crédito al consumo del Banco Pastor
  35. Abanca cierra la compra a Popular de la antigua financiera de Banco Pastor
  36. ABANCA incrementa su volumen de negocio minorista en 6.500 millones con la adquisición de Deutsche Bank PCC Portugal
  37. ¿Quién es Eduardo Eraña, el presidente provisional de Abanca?
  38. Abanca logra hacerse con Caixa Geral España y se convierte en el séptimo banco del país por patrimonio
  39. Abanca anuncia una opa por Liberbank y trastoca la fusión en marcha con Unicaja
  40. Abanca da un paso atrás y no lanzará una opa por Liberbank
  41. a b ABANCA, Informe Financiero Anual 2019
  42. Abanca concluye la integración de Deutsche Bank PCB Portugal y alcanza los 79.000 clientes en el país luso
  43. Abanca cierra la compra de Banco Caixa Geral por 384 millones de euros
  44. Abanca concluye la integración de Banco Caixa Geral
  45. [1]
  46. Bankoa ya es de Abanca
  47. Abanca pagó 122 millones por Bankoa y conservará la marca para operar en el País Vasco
  48. El Consejo de ABANCA aprueba el proyecto de fusión con Bankoa
  49. Abanca finaliza con éxito y sin contratiempos la integración de Bankoa
  50. ABANCA robustece su negocio de banca personal con la compra de la red española del Grupo Novo Banco.
  51. Abanca pagará un euro por la red en España del luso Novo Banco

Enlaces externos[editar]