Robo-advisor

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Un Robo-advisor es un tipo de asesor financiero que proporciona asesoramiento financiero y gestión on-line de carteras con intervención humana mínima. Es un servicio web que facilita la creación automática de una cartera de inversiones personalizada, y adaptada al contexto de cada persona mediante un sencillo test. En estos servicios online de gestión financiera, la elaboración y/o manejo de la cartera de inversión del cliente se hace de forma totalmente automatizada.

El asesoramiento digital proporcionado está basado en algoritmos. Estos algoritmos se ejecutan mediante software de forma que prescinden de la gestión humana para operar, comprar y vender activos o trasladar los mismos a otros valores rebalanceando sus inversiones según las circunstancias del mercado, los límites de riesgo previstos por el inversor y otros parámetros definidos previamente.

Los primeros robo-advisors formales ofrececiendo servicios automatizados de inversión aparecieron por el año 2008, incluyendo las estadounidenses Betterment y Wealthfront. En España su aparición llegó en el año 2014.

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