Pitufeo (banca)

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El pitufeo[1]​ (en inglés, smurfing), en la jerga de la industria bancaria, es la práctica de ejecutar transacciones financieras (tales como depósitos bancarios) en un patrón concreto calculado para evitar la creación de informes requeridos por la ley.[2]​ Consiste habitualmente en dividir una gran transacción financiera en varias transacciones más pequeñas con el fin de evitar el escrutinio por parte de los reguladores o la justicia, y suele estar relacionado con el blanqueo de capitales y otros delitos financieros.

El término, tanto en español como en inglés, se deriva de los pitufos, los diminutos personajes de cómic creados por Peyo. Se cree que fue acuñado por el abogado estadounidense Gregory Baldwin en los años 1980.[3]

Referencias[editar]

  1. gestion.pe, ed. (29 de mayo de 2014). «El “pitufeo” es el lavado que predomina en las microfinanzas». Consultado el 12 de abril de 2016. 
  2. Internal Revenue Service (1 de junio de 2006). «Part IV Examining Process; Chapter 26 Bank Secrecy Act; Section 13 Structuring». Internal Revenue Manual. Washington, D.C.: US Treasury Department. OCLC 37305546. Consultado el 11 de marzo de 2008. 
  3. Gross, Samantha; Barrett, Devlin (11 de marzo de 2008). «Spitzer Tripped Up on Laws He Enforced». Fox News. Archivado desde el original el 22 de marzo de 2008. Consultado el 14 de marzo de 2008.