El Grupo Pictet

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El Grupo Pictet
Tipo Sociedad en comandita por acciones
Industria Banca privada, Servicios financieros
Fundación 23 de julio de 1805
Fundador(es) Jacques-Henry Mallet
Jacob-Michel-François de Candolle
Sede central Ginebra, Suiza
Productos Gestión de activos, Fondos de inversión, Asset services
Activos CHF 436.000 millones (30 de junio de 2016)[1]
Empleados 3886±0
Sitio web http://www.group.pictet
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El Grupo Pictet, fundado en Ginebra en 1805, es un banco privado especializado en la gestión de activos y patrimonios para clientes particulares e instituciones financieras del mundo entero. Es actualmente uno de los bancos privados líderes de Suiza y uno de los principales gestores de activos y patrimonios independientes en Europa.[2] En el año 2016, el Grupo gestiona activos con un valor de 436.000 millones de francos suizos.[1] Desde su fundación, el grupo Pictet ha actuado como sociedad y ha contado con 41 socios, cada uno con una antigüedad de más de 21 años. Actualmente, actúa como sociedad colectiva compuesta por seis socios gestores que son los responsables de todos los negocios del Grupo. Desde 1805 el grupo ha crecido de forma significativa sin realizar adquisiciones o lanzamientos en bolsa.

El grupo Pictet no se dedica a la inversión bancaria, ni tampoco a los préstamos comerciales. El capital del Grupo excede de forma significativa los niveles que exige la normativa suiza : su coeficiente de capital total es de 22.1%, el cual es capital básico Tiers 1.[3] . El banco Pictet & Cie tiene una estabilidad financiera de Aa2 según Moody's, y AA- según Fitch.[4] [5]

Historia[editar]

El Scripte de société (memorándum de la asociación) del Banque de Candolle Mallet & Cie (1805)

Los orígenes del Grupo Pictet se remontan a la fundación del Banque de Candolle Mallet & Cie en Ginebra el 23 de julio de 1805. Ese día, Jacob-Michel-François de Candolle y Jacques-Henry Mallet, con tres socios comanditarios[6] firmaron el Scripte de Société (memorándum de la asociación) para crear una sociedad.[7] Al igual que el resto de los bancos en Ginebra en esa época, el Grupo Pictet empezó comerciando con bienes, pero pronto abandonó el comercio para concentrarse en asistir a clientes en sus negocios financieros y comerciales, asesorándoles y gestionando sus patrimonios. Hacia el año 1830, alanzó una amplia gama de valores en representación de sus clientes, para diversificar sus riesgos.

Tras el fallecimiento de Candolle en 1841, el sobrino de su mujer, Edouard Pictet, se unió a la sociedad y, desde entonces, el nombre Pictet ha tenido relación con el banco.[8] Entre los años 1890 y 1929, el Banco atravesó un periodo de crecimiento importante. El número de empleados creció de 12 a más de 80 en 30 años.[9] Aunque la familia Pictet colaboró estrechamente con el banco desde mediados del siglo 19, no fue hasta el año 1926 que la empresa cambió su nombre a Pictet & Cie.[10]

Después de un periodo de estancamiento marcado por la Gran Depresión de los años 30 y la Segunda Guerra Mundial, el Grupo Pictet comenzó a expandirse en los años 50 al tiempo que los países occidentales entraban en un periodo prolongado de prosperidad y crecimiento económico. A finales de la década de los 60, el banco se embarcó en el nuevo negocio de la gestión de activos institucionales, el cual representa hoy la mitad de los activos que gestiona.[11] En 1974 abrió una oficina en Montreal, la primera de su actual cadena de 26 oficinas en todo el mundo. Su plantilla ha crecido de 70 equipos en el año 1950 a 300 en 1980.[12]

Pictet celebró su bicentenario en 2005 como el tercer gestor de patrimonios más amplio de Suiza y uno de los principales bancos privados de Europa.[13] Al año siguiente, la sede del Banco se trasladó al barrio ginebrino de Acacias, en pleno desarrollo.

En el año 2014, el Grupo Pictet cambió su estructura legal de una simple sociedad a una sociedad en comandita por acciones la cual actúa como grupo para sus actividades en todo el mundo. Esto fue concebido así para que el Grupo pudiera gestionar sus negocios en un ambiente internacional, y permitir, a su vez, que sus seis socios, que son gestores propietarios del Grupo, puedan mantener las normas de sucesión que han permanecido inalteradas desde hace más de 200 años.[14] Estas normas no permiten pasar la propiedad de padres a hijos: es un estatus temporal que termina una vez que el socio se ha retirado. Los socios transfieren la propiedad del Grupo en periodos de cinco a diez años de manera que siempre hay socios de tres generaciones diferentes dentro de la familia, para evitar el problema que pueda acarrear el cambio generacional.[13] El Grupo se incorporó posteriormente, en el año 2015, a los Henokiens, una asociación de negocios familiares y empresas bicentenarias.

Servicios[editar]

El Grupo Pictet actúa asignando actividades de negocios y funciones clave como recursos humanos, control de riesgo y asuntos legales a socios diferentes. Las diversas actividades de la sociedad son supervisadas por un pequeño comité, para evitar que un sólo socio sea el responsable de una área entera. El Socio Principal del Grupo, que el socio más antiguo en el momento del nombramiento, no tiene responsabilidades operacionales directas, sino que supervisa todas las áreas concernientes a la auditoría, riesgo y cumplimiento.[13]

Gestión de patrimonios[editar]

Pictet Wealth Management proporciona experiencia a los bancos privados, soluciones de patrimonio para propietarios de grandes fortunas y servicios de oficina familiar para familias con patrimonios excepcionales. Los servicios incluyen una gestión dedicada de los activos, asesoramientos en la selección de estrategias e inversión, ejecución en mercados mundiales, salvaguarda de los activos de los clientes y un seguimiento continuo. Para los fondos especulativos, el capital inversión y las inversiones inmobiliarias, Pictet Alternative Advisors, una unidad independiente, selecciona una tercera parte de gestores de inversión para crear inversiones alternativas.

Mediante una red de 19 oficinas en todo el mundo, los servicios de gestión de patrimonios de Pictet alcanzaron, a fecha de 31 de diciembre de 2014, un valor de 166.000 millones de francos suizos en activos bajo gestión y contaban con 686 empleados a tiempo completo, incluyendo 341 banqueros privados. Los asesores de activos alternativos de Pictet alcanzaron activos bajo gestión con un valor de 16.000 millones de francos suizos, incluyendo 9.500 millones de francos suizos en fondos especulativos, 6.000 millones de francos suizos en capital privados y 800 millones de francos suizos en propiedades inmobiliarias.[15]

El 26 de noviembre de 2012, se declaró la investigación de la gestión de patrimonios de Pictet por parte del Departamento de Justicia de los Estados Unidos junto con otras 11 empresas financieras suizas. El Departamento de Justicia investigó bancos sospechosos de colaborar con el evasión de impuestos[16] . A diferencia de las otras empresas, Pictet indicó que no reservaría ninguna provisión en sus cuentas del año 2015 y que sus reservas actuales de capital eran los suficientemente grandes como para cubrir cualquier posible sanción.[17]

Gestión de activos institucionales y fondos de inversión[editar]

Pictet Asset Management gestiona activos para inversores institucionales y fondos de inversión, incluyendo importantes fondos de pensiones, fondos soberanos e instituciones financieras. También gestiona activos para inversores individuales mediante mandatos, productos y servicios. Ofrece a los clientes asistencia para gestionar capitales, ingresos fijos, múltiples activos y estrategias alternativas.

Mediante una red de 17 oficinas repartidas por el mundo, Pictet Asset Management alcanzó, a fecha de 31 de diciembre de 2014 activos bajo gestión por valor de 157.000 millones de francos suizos y contaba con 740 empleados a tiempo completo, incluyendo 320 inversores profesionales.[15]

Asset services[editar]

Pictet Asset Services ofrece servicios para los gestores de activos, fondos de pensión y bancos, lo cuales incluyen: servicios de fondos para inversores privados o institucionales o para gestores de activos independientes, servicios de custodia en más de 80 países. Los servicios de fondos incluyen el establecimiento de fondos, su administración y su gobierno. Con nueve centros operativos Pictet Asset Services alcanzó, a fecha de 31 de diciembre de 2014, activos bajo custodia por valor de 401.000 millones de francos suizos, y contaba con 1.000 empleados a tiempo completo.[15]

Pictet Alternative Investments[editar]

Constituido a principios de los años 90, el departamento de inversiones alternativas de Pictet (Pictet Alternative Investments) tiene por objetivo la selección de gestores de hedge funds y de private equity tanto para sus clientes como para sus propios fondos de fondos. Pictet lanzó su primer fondo de hedge funds en junio de 1994, desarrollando posteriormente una amplia gama de productos, incluyendo fondos externos y servicios relacionados con inversiones alternativas.

Premio Pictet[editar]

En 2008, el grupo Pictet lanzó el Premio Pictet, un premio de fotografía que destaca las interacciones y problemas de la sociedad.[18] Cada año, se invita a los fotógrafos nominados a presentar una serie de fotografías sobre un tema elegido como « La Tierra » (2009)[19] o « Desorden » (2015). El ganador es seleccionado por un jurado independiente presidido por Kofi Annan.[20]

Referencias[editar]

  1. a b «Facts and figures». Grupo Pictet. Junio de 2016. Consultado el 28 de julio de 2016. 
  2. FT Global Private Banking Awards. L’agefi. 1 de noviembre de 2013.
  3. «Bénéfice net en repli en 2015 pour Pictet» (en francés). Le Temps. 12 de febrero de 2016. Consultado el 19 de julio de 2016. 
  4. «Moody’s takes rating actions on Swiss banks» (en inglés). Moody's Global Credit Research. 21 de mayo de 2015. Consultado el 19 de julio de 2016. 
  5. «Fitch Affirms Banque Pictet at ‘AA-‘; Outlook Stable» (en inglés). Fitch Ratings. 27 de augusto de 2015. Consultado el 19 de julio de 2016. 
  6. Jean-Louis Mallet, hermano de Jacques-Henry, Paul Martin y Jean-Louis Falquet
  7. "Pictet & Cie", 1805-1955, Atar, Geneva, 1955
  8. «Les maisons de banque privées de Genève» (en francés). Journal de Genève. 27 de septiembre de 1930. Consultado el 19 de julio de 2016. 
  9. Archivos historicos del Grupo Pictet, ref. AHP 1.1.7.1
  10. Stéphane Benoit-Godet y Myrek Zaki (25 de junio de 2014). «Pictet, deux siècles de vision» (en francés). Bilan. Consultado el 19 de julio de 2016. 
  11. "200 years of History : one bank and the men who built it", Atar, Ginebra, 2005
  12. "Pictet & Cie, Genève : 1805-1980", Ginebra, Atar, 1980.
  13. a b c Markus Städeli (27 de noviembre de 2011). «Eckpunkte einer langen Firmengeschichte» (en alemán). Neue Zürcher Zeitung. Consultado el 19 de julio de 2016. 
  14. Pierre-Alexandre Sallier (6 de febrero de 2013). «Schisme chez les banquiers privés» (en francés). Le Temps. Consultado el 19 de julio de 2016. 
  15. a b c «Rapport annuel 2014» (en francés). 31 de diciembre de 2014. Consultado el 19 de julio de 2016. 
  16. Giles Bloom (26 de noviembre de 2012). «Pictet Targeted in Widening U.S. Probe of Swiss Wealth Managers». Bloomberg.com. 
  17. «États-Unis: Pictet & Cie attend une réponse» (en francés). Tribune de Genève. 13 de enero de 2016. 
  18. Lucia De Stefani (10 de julio de 2015). «Finalists for Prix Pictet Photography Award Announced» (en inglés). Time. Consultado el 19 de julio de 2016. 
  19. «Les paysages de Nadav Kander remportent le prix Pictet» (en francés). Le Monde. 2 de noviembre de 2009. Consultado el 19 de julio de 2016. 
  20. «Disorder: Prix Pictet shortlisted photographers on show in Paris». The Telegraph. Consultado el 19 de julio de 2016. 

Enlaces externos[editar]