FinCEN Files

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FinCEN Files
Deutsche Bank Taunusanlage.jpg
Tipo escándalo, periodismo de datos y filtración de información
Fecha 20 de septiembre de 2020
Participantes Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación
Sitio web

FinCEN Files (en español: Archivos FinCEN) es una filtración masiva de documentos de la FinCEN, la agencia estadounidense para el combate del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la evasión de sanciones económicas y otros delitos financieros. Los archivos se filtraron confidencialmente en 2019 al portal de noticias BuzzFeed,[1]​ que lo envió al Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación, donde fue analizado por 400 periodistas de 108 medios de comunicación de 88 países del mundo.[2][3]

Principales hallazgos[editar]

En los más de 2600 «informes de actividad sospechosa» (SAR) de la FinCEN sobre 200 000 transacciones dudosas,[4]​ se aprecia que bancos de todo el mundo han realizado negocios con clientes de alto riesgo durante años, eludiendo las precauciones contra el lavado de dinero, y por lo tanto, facilitando la corrupción y la delincuencia. Las transacciones detectadas superarían los US$ 2 billones de dólares estadounidenses. Algunos analistas concluyen que el filtraje demuestra lo fácil que es para los lavadores de dinero, los cárteles de la droga o los políticos corruptos acceder al mercado financiero internacional.

A pesar de las normativas contra el blanqueo de capitales, los bancos internacionales aceptaron como clientes a personas sospechadas de sanciones económicas, y realizaron transferencias de mucho valor.

Asimismo, se aprecia que las entidades informaron a la FinCEN estos procesos sospechosos con mucha vacilación, y en algunos casos, con años de retraso.[5][6]

Bancos y entidades involucradas[editar]

Los FinCEN Files mencionan a los bancos y entidades financieras involucrados en maniobras de diversa naturaleza, registradas por los reportes SAR, operaciones que son analizadas en cada país por los medios del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ).[7]

Lista de bancos con mayor número de reportes[editar]

El ICIJ enumera los principales bancos que mayores reportes sospechosos han generado.[8][9]

Oficinas principales de HSBC en el distrito de Canary Wharf, Londres
Banco Número de reportes
Deutsche Bank 982
The Bank of New York Mellon 325
Standard Chartered 232
JPMorgan 107
Barclays 104
HSBC 73
Bank of America 35
China Investment Corporation 35
Wells Fargo 21
Citigroup 18

Análisis de los medios[editar]

Un informe de la BBC sugiere que los FinCEN Files revelan que el banco HSBC del Reino Unido estuvo involucrado en numerosas transferencias de dinero ilegales. En ese momento, HSBC estaba sujeto a un acuerdo de enjuiciamiento diferido por el lavado de US$ 881 millones, a favor de los cárteles de Sinaloa y Norte del Valle. Los archivos también describen cómo Barclays Bank blanqueó dinero en nombre de Arkady Rotenberg, un colaborador cercano de Vladimir Putin, quien está bajo sanciones por su participación en la crisis de Ucrania. La BBC señala además que el Reino Unido es considerado una «jurisdicción de mayor riesgo», debido al alto número de empresas del país que aparecen en los reportes SAR (es el país con más denuncias). BuzzFeed también informó que los archivos revelaron que Deutsche Bank era una fuente importante de lavado de dinero del crimen organizado, terroristas y narcotraficantes. Por su parte, NBC informó que Corea del Norte llevó a cabo un plan de lavado de dinero en EE. UU. utilizando para ello compañías fantasmas con la ayuda de empresas chinas, para lavar dinero a través de bancos estadounidenses.[10]

Los archivos también revelaron que una empresa consultora del comité de candidaturas olímpicas de Tokio pagó 370 000 dólares al hijo del exmiembro del COI, Lamine Diack.[11]​ Diack fue encarcelado por corrupción a principios de 2020.

La Gazeta Wyborcza informó que entre 2013 y 2014, el HSBC facilitó la transferencia de US$ 80 millones de dólares de inversionistas al fondo World Capital Market, dentro de un esquema piramidal que el banco conocía en ese momento. La BBC coincide en que el banco HSBC estaba al tanto de esta estafa piramidal.[12][13]

Entre las personas destacadas en las filtraciones se incluye al exgerente de campaña de Donald Trump, Paul Manafort, el comerciante de oro iraní-turco Reza Zarrab, el empresario fugitivo Jho Low y el presunto jefe del crimen organizado ruso, Semion Mogilevich.[14]

The Indian Express informó que Jindal Steel and Power fue señalada por Deutsche Bank por lavado de dinero.[15]

Los archivos de la FinCEN también revelaron parte del alcance del lavado de dinero de Enrique Peña Nieto.[16]​ Los archivos permitieron establecer que Group Grand Limited estaba controlado por Alex Saab y Álvaro Pulido.[17]

El diario La Nación de Buenos Aires analizó documentos que vincularían a Sean Sullivan, relacionado a su vez con Daniel Muñoz y los cuadernos de la corrupción, describiendo que «ya estaba en la lupa de Estados Unidos».[18]​ Al mismo tiempo, el medio explicó los vínculos entre Glencore y diversos reportes generados por Deutsche Bank, en los que aparecería conectada la filial paraguaya de la empresa Vicentin.[19][20][21]​ Por su parte, el diario Perfil describe que Argentina estaría mencionada en 237 documentos.[22]

También los periodistas determinaron vínculos de los reportes FinCEN con sociedades de Marcelo Tinelli [23]​ y vínculos en la causa por lavado de activos de Helvetic Service Group de dinero producto de la corrupción en Argentina con nexos con el gobierno Venezolano [24]​.

La conocida empresa brasileña Odebrecht aparece en 414 operaciones sospechosas, a través del Meinl Bank Antigua Limited del paraíso fiscal de Antigua y Barbuda.[25]

Las filtraciones también han permitido conocer nuevos detalles del llamado Fifagate, pues dentro de los reportes sospechosos, aparecen transferencias y operaciones que involucran a la Federación Mexicana de Fútbol (Femexfut) y la empresa ACHE Entretenimiento S.A. de C.V. con algunos de los implicados en el escándalo.[26]

Durante el cepo cambiario impuesto en Argentina a partir de 2012, FinCEN detectó «cuevas», mesas de dinero y sociedades vehículo, en movimientos de dinero entre ese país y las Islas Caimán.[27]

Sospechas de lavado de dinero también involucran a una compañía israelí de seguridad (Rafael Advanced Defense Systems) cuyos servicios habrían sido contratados por la antigua Policía Federal de México, el partido político PAN y Pemex, por lo que aparecen involucrados empresarios y funcionarios mexicanos.[28]

De acuerdo a una investigación del portal de noticias Infobae, el empresario argentino israelí Diego «Zev» Marynberg a través de sociedades en Islas Caimán, Anguila, Curazao, entre otras, realizó diversas operaciones sospechosas, incluídas algunas destinadas al pago de sobornos en Ecuador, en nombre de la brasileña Odebrecht. Las operaciones habrían alcanzado los US$ 100 millones de dólares estadounidenses de «dudosa procedencia».[29]

Un empresario argentino, antes llamado Raúl Isidoro Koler, ahora israelí y de nombre Moshe Bolochen Klein estuvo bajo el escrutinio de la FinCEN por operaciones sospechosas.[30]

Evasión de las sanciones a Irán[editar]

Los SAR, junto con investigaciones adicionales del Proyecto de Informes sobre Crimen Organizado y Corrupción, también brindaron mayores detalles sobre el esquema empleado por Reza Zarrab para evadir las sanciones económicas contra Irán y sus vínculos con el fraude fiscal Magnitsky y otros esquemas rusos de lavado de dinero. El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos no actuó sobre estos reportes SAR.[31][32]

Reacciones[editar]

BuzzFeed contactó a los bancos mencionados, a fin de obtener una respuesta a las acusaciones, y publicó una respuesta de los bancos ante la filtración masiva.[33]​ American Express y Bank of China no respondieron y por su parte, Bank of America y First Republic Bank declinaron hacer comentarios. Curiosamente, cuando el grupo mundial de periodistas estaba preparando sus informes sobre los FinCEN Files, la propia FinCEN anunció el 16 de septiembre de 2020 que revisaría sus programas de lavado de dinero.[34]

FinCEN declaró que la filtración podría afectar la seguridad nacional de Estados Unidos, comprometer las investigaciones y amenazar la seguridad de las instituciones y las personas que presentan informes a FinCEN. El consejero principal del Tesoro de FinCEN, Jimmy Kirby, respondió a BuzzFeed condenando la filtración.[35]

Deutsche Bank comentó sobre la investigación de FinCEN, explicando que las transacciones mencionadas en las filtraciones de archivos de FinCEN eran anteriores a 2016, y reconoció «las debilidades pasadas en nuestro entorno de control (...) aprendimos de nuestros errores, abordamos sistemáticamente los problemas e hicimos cambios en nuestro negocio. perímetro, nuestros controles y nuestro personal».[36]

Impacto[editar]

Tras la publicación de los archivos, las acciones del sector bancario en las bolsas internacionales cayeron más de un 8%.[37]​ Las acciones de HSBC se desplomaron a sus niveles más bajos en 25 años.[38][39]

Véase también[editar]

Referencias[editar]

  1. «Secret Documents Show How Criminals Use Big-Name Banks To Finance Terror And Death, And The Government Doesn’t Stop It». 2020-09-20. Consultado el 2020-09-20. 
  2. BBC News Mundo, Redacción (20 de septiembre de 2020). «FinCEN Files: la filtración de miles de reportes bancarios que expone el lavado de billones de dólares por todo el mundo». Consultado el 20 de septiembre de 2020. «400 periodistas de 108 medios de comunicación de 88 países -incluyendo el programa Panorama de la BBC- pasaron 16 meses tirando de los hilos que encontraron en esos archivos, analizando millones de transacciones bancarias, investigando registros judiciales y entrevistando a investigadores, víctimas y presuntos implicados». 
  3. El País de España, Corresponsalía en México (20 de septiembre de 2020). «Una filtración de archivos cuestiona el trato de la gran banca a oligarcas y redes criminales». Consultado el 00 de MES de 2020. «Se trata de miles de informes que las entidades bancarias estadounidenses remiten ante cualquier sospecha a la oficina de Control de Crímenes Financieros (FinCEN), que depende del departamento del tesoro». 
  4. Deutsche Welle, Berlín (23 de septiembre de 2020). «FinCEN en América Latina: “La corrupción afecta la vida diaria de las personas”». Consultado el 24 de septiembre de 2020. «La sospecha es que todos ellos miraron hacia el costado cuando ingresaban a sus arcas dineros de origen dudoso. Los expertos que investigan las tramas corruptas no ven nada nuevo, pero admiten que este tipo de publicaciones sirven para generar conciencia». 
  5. Alianza El Espectador, Bogotá (20 de septiembre de 2020). «FinCEN Files: lo que los bancos no quieren que se sepa». Consultado el 20 de septiembre de 2020. «El sistema financiero no es tan efectivo para la prevención de lavado de activos como se cree. En algunos casos son fisuras en las operaciones de comercio, en otros exceso de normas ineficientes, y en muchos otros acciones premeditadas de mirar hacia otro lado y dejar pasar». 
  6. La Vanguardia, Redacción Barcelona (20 de septiembre de 2020). «Una filtración destapa un flujo de dinero ilícito de las grandes entidades financieras». Consultado el 20 de septiembre de 2020. «En la mitad de este millar de transacciones examinadas, se descubrió que los bancos no habían completado el proceso de identificar a las partes, lo que supone saltarse las normativas básicas para luchar contra el blanqueo del dinero». 
  7. Mariel Fitz Patrick, Sandra Crucianelli (20 de septiembre de 2020). «FinCEN Files: la filtración que expone cómo se mueve el dinero ilícito a través de los bancos a nivel global». Consultado el 20 de septiembre de 2020. «Estos documentos secretos fueron elaborados por la FinCEN en respuesta a media docena de solicitudes de comités del Congreso de Estados Unidos, que estaban investigando la interferencia rusa en las elecciones de ese país, mientras que otros se recopilaron a raíz de las solicitudes de las agencias policiales norteamericanas». 
  8. BBC News Mundo, Redacción (22 de septiembre de 2020). «FinCEN Files: 4 grandes bancos utilizados por oligarcas, corruptos y criminales para mover dinero sucio». Consultado el 22 de septiembre de 2020. «Por ley, cualquier inquietud vinculada a transacciones realizadas en dólares estadounidenses debe notificarse al FinCEN, incluso si tiene lugar fuera de EE.UU.» 
  9. From a jumble of secret reports, damning data on big banks and dirty money
  10. BBC News, Londres (20 de septiembre de 2020). «https://www.bbc.com/news/uk-54226107». Consultado el 21 de septiembre de 2020. «Más de 3.000 empresas del Reino Unido figuran en los archivos de FinCEN, más que cualquier otro país». 
  11. Kyodo News (21 de septiembre de 2020). «Tokyo Olympics consulting firm paid $370,000 to IOC member's son» (en inglés). Consultado el 21 de septiembre de 2020. «Una empresa consultora del comité de candidatura olímpica de Tokio transfirió unos 370.000 dólares al hijo del ex influyente miembro del COI, Lamine Diack, y su empresa antes y después de que la capital japonesa fuera elegida en septiembre de 2013 como ciudad sede». 
  12. FinCEN Files: HSBC moved Ponzi scheme millions despite warning
  13. Chyż, Bartosz (September 20, 2020). «The FinCEN Files: jak największe banki korzystały na praniu pieniędzy». Gazeta Wyborcza. 
  14. Pegg, David (September 20, 2020). «Leak reveals $2tn of possibly corrupt US financial activity». The Guardian. Consultado el September 20, 2020. 
  15. Ritu Sarin, Shyamlal Yadav, Jay Mazoomdaar, Sandeep Singh, Khushboo Narayan (21 de septiembre de 2020). «FinCEN Files — One more veil lifts: Suspicious bank transactions of Indians are red-flagged to top US regulator» (en inglés). Consultado el 21 de septiembre de 2020. «Entre las principales revelaciones mundiales, la investigación rastreó los dólares de un traficante de drogas de Rhode Island hasta el laboratorio de un químico en Wuhan, China». 
  16. TOURLIERE, MATHIEU (20 de septiembre de 2020). «FinCEN Files: las sospechas de lavado de dinero que el “cleptócrata” Peña Nieto despertó en EU». Consultado el 21 de septiembre de 2020. «El expresidente Enrique Peña Nieto, cuyo sexenio estuvo marcado por innumerables escándalos de corrupción, no escapó al ojo de las autoridades de Estados Unidos: la Unidad de Inteligencia Financiera del Departamento del Tesoro de ese país (FinCEN) puso la lupa sobre el entonces mandatario y sus “posibles” vínculos con el venezolano Juan José Rendón Delgado, polémico asesor de campañas relacionado con “escándalos de sobornos que involucran a capos colombianos, interferencia en elecciones y delitos contra mujeres». 
  17. Roberto Deniz, Armando.Info (20 de septiembre de 2020). huracán de dinero de Alex Saab se formó sobre Antigua «Un huracán de dinero de Alex Saab se formó sobre Antigua». Consultado el 21 de septiembre de 2020. «El 2 de marzo de 2017, la empresa Group Grand Limited transfirió 5,5 millones de dólares en favor de la mexicana Jaifar Comercial por “paquetes de comida”. El dinero salió de una cuenta bancaria en el Global Bank of Commerce, de Antigua y Barbuda, hasta el Banco del Bajío en México. Group Grand Limited está domiciliada en Hong Kong y es apenas una, aunque quizás la más sonada, de las compañías fantasmales con las que Alex Saab y su socio, el también colombiano Álvaro Pulido Vargas, controlaron desde su inicio en 2016 el millonario negocio del suministro de alimentos para los Clap». 
  18. FinCEN Files: Sean Sullivan, el prófugo de los cuadernos que ya estaba en la lupa de Estados Unidos
  19. Clarín.com, Buenos Aires (20 de septiebre de 2020). «FinCEN files: las transacciones millonarias entre Vicentin y Glencore que quedaron en la mira de Estados Unidos». Consultado el 21 de septiembre de 2020. «La agroexportadora Vicentin estuvo este año en boca de todos, tras la decisión trunca del Gobierno de intervenirla y expropiarla. Ahora vuelve a ser noticia, pero por un hecho que sucedió hace seis años. Según revelaron las filtraciones de documentos secretos que forman parte de los FinCEN Files, Vicentin quedó en la mira de los Estados Unidos por operaciones millonarias con la multinacional Glencore Grain, que es líder en el comercio de granos a nivel mundial». 
  20. FinCEN Files: operaciones millonarias entre Glencore y Vicentin quedaron en la mira de los Estados Unidos
  21. FinCEN files: las transacciones millonarias entre Glencore y Vicentin que quedaron en la mira de Estados Unidos
  22. FinCEN Files: sin controles de los bancos, la historia del dinero sucio que destruye sueños y vidas
  23. Marcelo Tinelli giró dinero a una firma de las Islas Vírgenes y dijo que entró al blanqueo
  24. FinCEN Files: un financista de Suiza de «la ruta del dinero K» trabajó para un clan chavista
  25. Mariel Fitz Patrick, Sandra Crucianelli (23 de septiembre de 2020). «FinCEN Files: empresas pantallas usadas por Odebrecht y el pago por una obra del artista Fernando Botero, en la mira de la unidad antilavado de EEUU». Consultado el 23 de septiembre de 2020. «La constructora brasileña Odebrecht ya estaba en el radar de la Unidad de Inteligencia Financiera de Estados Unidos (FinCEN en inglés) varios meses antes de que admitiera en diciembre de 2016 ante la Justicia de ese país, haber pagado sobornos por USD 788 millones a funcionarios de una docena de países de la región para conseguir contratos de obra pública». 
  26. Agencia ANSA, Roma (23 de septiembre de 2020). «Involucran a Femexfut en sobornos». Consultado el 25 de agosto de 2020. «ACHE Entretenimiento se dedica a la organización de eventos y campañas publcitarias y según la filtración las trasnferencias se realizaron entre julio de 2008 y mayo de 2015, cuando Justino Compeán era presidente de la Femexfut». 
  27. Ignacio Sánchez, Iván Ruiz Maia Jastreblansky, Hugo Alconada Mon (25 de septiembre de 2020). «FinCEN Files: la ruta de dinero argentino por cuevas y financieras durante el cepo». Consultado el 26 de septiembre de 2020. «Rabimix SA se promocionaba en Uruguay como una compañía de "consultoría contable", pero su fachada no convenció a los sabuesos del Bank of New York Mellon. Tras monitorear sus transacciones en Islas Caimán, concluyeron que operaba para "evadir las restricciones de moneda extranjera en la Argentina"». 
  28. Infobae, Buenos Aires (27 de septiembre de 2020). «Pemex, la antigua Policía Federal y el PAN incluídos en los FinCEN Files por sospechas de lavado de dinero». Consultado el 29 de septiembre de 2020. «Rafael Advanced Defense Systems, una empresa israelí de seguridad con varias administraciones federales mexicanas que contrataron sus servicios, relación marcada, de acuerdo con un reporte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por transacciones sospechosas de lavado de dinero, entre ellas a cuatro corporativos mexicanos». 
  29. Mariel Fitz Patrick, Sandra Crucianelli (30 de septiembre de 2020). «FinCEN Files: quién es el empresario argentino que manejó fortunas de terceros en todo el mundo y quedó bajo la lupa de la Unidad Antilavado de EEUU». Consultado el 30 de septiembre de 2020. «Esta entidad fue una de las que procesó pagos de sobornos a funcionarios en Ecuador por parte de Odebrecht, aunque el banco de este territorio autónomo de los Países Bajos siempre negó tener relación alguna con la constructora brasileña». 
  30. Mariel Fitz Patrick, Sandra Crucianelli (2 de octubre de 2020). «FinCEN Files: el misterioso cambio de identidad del empresario farmacéutico argentino que despertó sospechas de la Unidad Antilavado de EEUU». Consultado el 3 de octubre de 2020. «Empresario farmacéutico, escritor, fotógrafo, director de cine. Raúl Isidoro Koler tiene múltiples personalidades y al menos dos identidades. Además del nombre con el que nació hace 74 años en la Provincia de Entre Ríos, en 2012 adoptó la ciudadanía israelí y adoptó el de Moshe Bolochen Klein». 
  31. Público.es, Madrid (20 de septiembre de 2020). «Los grandes bancos hacen la vista gorda con el dinero negro de los criminales». Consultado el 21 de agosto de 2020. «La documentación menciona además al Banco Central de Emiratos Árabes Unidos por las sanciones a Irán, a Deutsche Bank por mover dinero del crimen organizado, terroristas y traficantes de droga o a Standard Chartered, que movió dinero para el Banco Árabe durante más de una década pese a que una de las cuentas se utilizó para financiar actividades terroristas». 
  32. Tom Warren, Jason Leopold, Anthony Cormier, Richard Holmes, John Templon, Jeremy Singer-Vine, Scott Pham, Tanya Kozyreva (20 de septiembre de 2020). «He Was At The Heart Of Two Of The Biggest Dirty Money Scandals In History. These Are His Secrets» (en inglés). Consultado el 20 de septiembre de 2020. «Después de que Alexander Perepilichnyy cayera muerto mientras trotaba en las afueras de Londres, la inteligencia estadounidense concluyó que probablemente fue " asesinado por orden directa "del presidente ruso Vladimir Putin "o de personas cercanas a él". Perepilichnyy había expuesto el fraude Magnitsky, una estafa fiscal de 230 millones de dólares por parte de funcionarios corruptos». 
  33. Here Is How Banks Have Responded To The FinCEN Files Investigation
  34. FinCEN, Strategic Communications (16 de septiembre de 2020). «FinCEN Seeks Comments on Enhancing the Effectiveness of Anti-Money Laundering Programs» (en inglés). Consultado el 21 de septiembre de 2020. «La FinCEN emitió hoy un Aviso Anticipado de Propuesta de Reglamentación (ANPRM) para solicitar comentarios públicos sobre una amplia gama de preguntas relacionadas con posibles enmiendas regulatorias bajo la Ley de Secreto Bancario». 
  35. Deutsche Welle, World (20 de septiembre de 2020). «FinCEN Files: Tracing the flow of dirty money» (en inglés). Consultado el 21 de septiembre de 2020. «En respuesta por escrito, Kirby también señaló que tales divulgaciones no autorizadas tienen un efecto paralizador en las instituciones de control que... pueden estar menos dispuestas a reportar información procesable a FinCEN por temor a que se haga pública ilegalmente». 
  36. Deutsche Bank (20 de septiembre de 2020). «Statement on FinCen Files reporting» (en inglés). Consultado el 26 de septiembre de 2020. «En la medida en que la información a la que hace referencia el ICIJ se derive de los SAR, debe tenerse en cuenta que se trata de información que los bancos identifican y presentan de manera proactiva a los gobiernos de conformidad con la ley. Los SAR son alertas de problemas potenciales, no hechos probados». 
  37. «FinCEN Files: las acciones de grandes bancos se desploman tras la revelación de una trama de lavado de dinero». Clarín. 21 de septiembre de 2020. Consultado el 21 de septiembre de 2020. 
  38. Alun John, Sumeet Chatterjee (21 de septiembre de 2020). «HSBC cae al nivel más bajo en 25 años en bolsa tras filtración sobre movimientos de fondos». Consultado el 22 de septiembre de 2020. «Las acciones de HSBC caían en Hong Kong un 4,4%, hasta 29,60 dólares de Hong Kong, el lunes, el nivel más bajo desde mayo de 1995. Incluyendo la caída del lunes, las acciones del banco han perdido la mitad de su valor este año». 
  39. «Bank shares slide on report of rampant money laundering». AP NEWS. 2020-09-21. Consultado el 2020-09-22. 

Enlaces externos[editar]