Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros

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Banco del Ahorro Nacional Y Servicios Financieros, S.N.C.
Tipo Institución de Banca de Desarrollo
Industria Banca de Desarrollo
Fundación 2 de enero de 2002
Sede central Ciudad de México
Administración Director General: Paulina Alejandra Del Moral Vela[1]
Sitio web www.bansefi.gob.mx
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EL BANCO QUE TE INCLUYE
BANSEFI

El Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crédito (Bansefi),[2] es una institución bancaria mexicana. Su antecesor fue el Patronato del Ahorro Nacional (Pahnal), institución pública que promovió el ahorro entre los mexicanos durante 60 años. Bansefi fue constituido el 2 de enero de 2002 con la finalidad de promover el ahorro y la inclusión financiera; canalizar los apoyos temporales del gobierno federal necesarios para el fortalecimiento y desarrollo del sector de ahorro y crédito popular; y convertirse en la “caja de cajas”, el banco de segundo piso del sector. Actualmente, el mandato del banco es apoyar el desarrollo institucional del sector de ahorro y crédito popular y promover la cultura financiera y el ahorro entre sus integrantes, a través de la oferta de productos y servicios adecuados, una sólida infraestructura tecnológica, un equipo humano profesional y comprometido, así como de la coordinación de apoyos del Gobierno Federal y de diversos organismos. El único Banco de Desarrollo del Gobierno Federal orientado al ahorro que ofrece otros servicios financieros como remesas y micro seguros, entre muchos otros, los cuales han sido especialmente desarrollados para su población objetivo.

Para el cumplimiento de su misión, BANSEFI ofrece servicios financieros principalmente a la población de escasos recursos, a personas que viven en localidades alejadas o de difícil acceso en las que no existe presencia de intermediarios financieros formales, y a beneficiarios de apoyos sociales. Para ese público ha diseñado cuentas de ahorro que se abren con montos bajos y brinda servicios como envío y recepción de remesas de dinero de Estados Unidos a México o dentro del país.

Los clientes de BANSEFI son en su mayoría mujeres, lo que coadyuva a cerrar la brecha económica y social entre géneros.

En el segundo piso, BANSEFI es la única Institución de Banca de Desarrollo que por mandato atiende a los intermediarios integrantes del Sector de Ahorro y Crédito Popular: Cooperativas, Sociedades Financiera Populares y Sociedades Financieras Comunitarias. Asimismo, BANSEFI es el único banco emisor de Billetes de Depósito en el país.

Cobertura Geográfica y Redes de Distribución

·        99.8% de los municipios del país.

·        428 sucursales.

·        189 SACP’s integrantes de L@Red de la Gente con 1,871 sucursales.

·        255 corresponsales bancarios a través de DICONSA y estaciones de servicio PEMEX.

Con el fin de alcanzar sus metas, BANSEFI ha ampliado su presencia en la República Mexicana. A enero de 2016, cuenta con 428 sucursales en toda la República, que administran más de 11 millones de cuentas, ofrecen productos de ahorro, envío y pago de remesas de dinero, colocación de microseguros de vida y otros productos y servicios financieros, y distribuyen diversos apoyos gubernamentales.

En 2002, BANSEFI inició una alianza estratégica con sociedades de ahorro y crédito popular y cooperativo denominada L@Red de la Gente, para ofrecer en conjunto envío y recepción de remesas de dinero nacionales e internacionales, microseguros de vida y pago de servicios. Al cierre de febrero de 2016, L@Red de la Gente está conformada por 190 sociedades, incluyendo BANSEFI, con 2,288 sucursales presentes en 937 municipios. Durante el periodo enero 2015 a febrero 2016, L@Red de la Gente ha integrado a un total de 82 nuevas sucursales de 23 sociedades integrantes.

Otra de sus redes de servicio es PATMIR, Programa de Asistencia Técnica a las Microfinanzas Rurales, forma parte de BANSEFI desde el año 2010 y tiene como propósito llevar servicios financieros integrales y formales al sector rural marginado. La membresía adicional acumulada al cierre de 2015 mediante PATMIR fue de 177,160 socios y clientes que cumplen con los estándares establecidos para considerarse incluidos financieramente. Con esto, la fase III del Programa ya alcanza hoy más de 1 millón de nuevos socios y clientes del sector de ahorro y crédito popular incluidos, principalmente en zonas rurales de alta y muy alta marginación..

Bansefi ha dedicado tiempo y recursos a robustecer su plataforma tecnológica y a ampliar su presencia regional mediante alianzas estratégicas con corresponsales bancarios, una de ellas con Diconsa, entidad que tiene el mandato de abastecer productos básicos a localidades rurales de alta y muy alta marginación.

Como resultado de este esfuerzo, en 2012 la Organización de las Naciones Unidas (ONU) seleccionó a BANSEFI como ganador del segundo lugar del Premio al Servicio Público por su programa de Corresponsales Bancarios y distribución electrónica de programas gubernamentales.

bansefi está comprometido a promover la Educación Financiera en México. El banco capacita y certifica, con autorización de la Secretaría de Educación Pública SEP, a capacitadores en la materia y anualmente imparte talleres en la a alrededor de 20 mil personas de escasos recursos en sus propias localidades. También creó el micrositio Finanzas para Todos para que cualquier persona obtenga conocimientos en educación financiera y realice tres niveles de cursos en línea.

En 2015, BANSEFI se convirtió en el primer banco mexicano en ser acreditado por el Consejo Nacional de Normalización y Certificación de Competencias Laborales, CONOCER como entidad de certificación y evaluación en materia de educación financiera, lo que le permitirá certificar a su personal y de otras instituciones interesadas, en los diferentes temas relativos a educación financiera.

Gracias a las mejoras tecnológicas en telecomunicaciones, Bansefi tendrá cada vez más la posibilidad de acercar servicios financieros básicos a poblaciones marginadas o de difícil acceso, de manera eficiente y a costos competitivos.[3]

BANSEFI se ha convertido en el principal referente de Inclusión Financiera al lanzar el Programa Integral de Inclusión Financiera (PROIIF), el cual impulsa el desarrollo de la población más desprotegida y de sus comunidades.

Historia[editar]

Durante el régimen del presidente Miguel Alemán Valdés (1946-1952), se apoyó la creación de pequeñas y medianas empresas, y se abrió el campo a la inversión privada. Sin embargo, eso no fue suficiente para evitar una crisis económica. Como consecuencia, el peso mexicano se devaluó de 4.85 por dólar a 8.65 y luego hasta 12.50 pesos por dólar. En ese contexto, el presidente Alemán pensó en el ahorro como una fórmula para fortalecer y desarrollar al país. La idea fue que la población ahorrara, que con esos recursos se apoyara la producción y así se reactivara la economía.

Para conseguirlo, creó el Patronato del Ahorro Nacional (Pahnal), que inició sus funciones en enero de 1950. Su principal instrumento de inversión fueron documentos pagaderos a la vista llamados Bonos del Ahorro Nacional, que garantizaban duplicar su valor a los 10 años. Tan solo el primer día se colocaron bonos por 5 millones de pesos. Con el dinero se montó una fábrica de aceites lubricantes para motores de precisión y se construyeron casas para trabajadores en Monterrey, N.L. Más tarde, los Bonos del Ahorro Nacional se popularizaron entre la población al pagarse con ellos todos los premios otorgados por concepto de concursos, promociones y rifas. En 1951 se creó el Bono del Ahorro Escolar, para promover entre los estudiantes de educación básica la compra de estampillas de 20 centavos que se pegaban en una cartilla. Al reunir 10 pesos de estampillas, los niños podían canjear su cartilla por un Bono del Ahorro Nacional.

En el año 2002, con el fin de modernizar los esquemas de ahorro en México y hacer más profundo el sistema financiero, el gobierno federal transformó al Patronato del Ahorro Nacional en el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, como parte de sus instituciones de banca de desarrollo. Una de sus principales misiones es favorecer la inclusión financiera de las personas de escasos recursos o que viven en poblaciones alejadas y que no cuentan con servicios financieros formales, dado que se estima que solamente el 37% por ciento de la población económicamente activa es atendido por la banca comercial y 15% por la banca social.

Programa Integral de Inclusión Financiera

El 08 de julio de 2015, BANSEFI dio inicio el Programa Integral de Inclusión Financiera (PROIIF) el cual fue diseñado para las mujeres beneficiarias de los Programas Sociales de la Coordinación Nacional de PROSPERA, quienes se encuentran en situación de pobreza y habitan principalmente en zonas rurales del país. La primera fase se llevó a cabo del 08 de julio al 31 de diciembre de 2015. Teniendo como resultado más de 1 millón de beneficiarias atendidas con educación financiera, tarjeta de débito, y seguro de vida gratuito.

Caravanas BANSEFI de Inclusión Financiera

A partir del 2016 BANSEFI cuenta con camionetas equipadas con el objetivo de coadyuvar a la inclusión financiera de la población, mediante la apertura de cuentas de ahorro y la oferta de otros productos financieros; brindar Educación Financiera y acercar a BANSEFI a la población. Las Caravanas BANSEFI de Inclusión Financiera permitirán una mayor cercanía con la población más alejada, principalmente con aquellos excluidos del sistema financiero.

Directores generales[editar]

Directores
Desde Hasta
Javier Gavito Mohar enero 2002 octubre 2007
Jaime González Aguadé octubre 2007 abril 2011
Carlos Montaño Fernández 9 de febrero de 2012 6 de diciembre de 2012
Charbel Jorge Estefan Chidiac 6 de diciembre de 2012 5 de febrero de 2015
Paulina Alejandra Del Moral Vela 5 de febrero de 2015 Actual

Premios y reconocimientos[editar]

Referencias[editar]

Bibliografía[editar]

Enlaces externos[editar]